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Fundos de previdência: os melhores em maio de 2024

Fundos de previdência: os melhores em maio de 2024

O Informe Mensal EAPC, desenvolvido pela Quantum, é um relatório de inteligência que examina o universo dos fundos de previdência, utilizando dados quantitativos e qualitativos.   

Esta análise identifica as gestoras e os fundos que se destacaram em captação líquida, além dos produtos que apresentaram as maiores rentabilidades.   

O estudo engloba cerca de 2,9 mil produtos de fundos de previdência, diretamente investidos pelos planos de Entidades Abertas de Previdência Complementar (EAPC). 

Confira os insights mais relevantes do mês:

O cenário do mercado em maio

Maio marcou novas perdas para as ações brasileiras. Preocupações com os juros americanos e ruídos na economia brasileira varreram os ganhos que o Ibovespa estava puxando nas primeiras semanas do mês. 

Em maio, IBOV teve uma desvalorização de 3,04%. Com a performance negativa, a queda acumulada em 2024 atinge os 9%. 

Além da habitual preocupação com os juros americanos que vem se alongando desde o início do ano, ruídos no cenário fiscal doméstico, agravados pela tragédia no Rio Grande do Sul, e uma mudança de direcionamento em relação à Selic puxaram mais um mês de aversão a risco. 

Investidores de olho na dinâmica interna recalibraram as expectativas e passaram a ver níveis mais altos para os juros brasileiros ao fim do ano, na casa dos dois dígitos. 

A última reunião do Comitê de Política Monetária do Banco Central quebrou a sequência de cortes de 0,50 ponto percentual que vinha se desenhando desde agosto do ano passado. 

As autoridades monetárias optaram por diminuir o ritmo do ciclo de flexibilização monetária, decidindo em maio por uma redução de 0,25 ponto percentual. A taxa Selic está atualmente em 10,50%. 

Comportamento dos benchmarks 

O Ibovespa caiu 3,04% em maio, levando a desvalorização acumulada nos primeiros cinco meses de 2024 a 9,01%. 

O Ifix, índice de fundos imobiliários da B3, se manteve estável no mês. Apesar do desempenho tímido no período, ele segue com ganhos acumulados no ano. 

Em Wall Street, os principais índices subiram bem, com destaque para o Nasdaq, que fechou com uma valorização de 6,88%. 

O dólar seguiu firme e avançou 1,35% frente ao real no mês. 

Na renda fixa, o retorno do CDI em maio foi de 0,83%. IMA-B teve valorização de 1,33%. 

Retorno mensal dos benchmarks

Fonte: Quantum Finance

Agora, vamos aos rankings: 

Top 10 de gestoras com maiores captações líquidas

Em maio, as gestoras que se destacaram em captação líquida de recursos foram:  

  • 1º Ranking geral: Itaú Asset Management 
  • 1º Previdência Multimercado Livre: Itaú Asset Management 
  • 1º Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento: Santander Brasil Asset Management 
  • 1º Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento: Sparta Fundos de Investimento 

Veja os rankings por categoria: 

Geral 
Gestão  Captação Líquida no mês 
Itaú Asset Management  R$ 2.676,54M 
XP Vida e Previdência  R$ 686,08M 
Santander Brasil Asset Management  R$ 561,73M 
Safra Asset Management  R$ 401,53M 
BTG Pactual Asset Management  R$ 399,89M 
SulAmérica Investimentos  R$ 197,96M 
BTG Pactual WM Gestão de Recursos  R$ 191,08M 
BB Asset Management  R$ 128,13M 
Absolute Investimentos  R$ 124,99M 
UBS Brasil  R$ 115,88M  

 

Multimercado Livre 
Gestão  Captação Líquida no mês 
Itaú Asset Management  R$ 4.518,27M 
XP Vida e Previdência  R$ 428,42M 
BTG Pactual Asset Management  R$ 268,75M 
BB Asset Management  R$ 129,25M 
UBS Brasil  R$ 115,88M 
Absolute Investimentos  R$ 50,62M 
Grão Gestora  R$ 34,89M 
Real Investor Asset Management  R$ 32,70M 
XP Advisory  R$ 31,85M 
Portofino Multi Family Office  R$ 22,98M  

 

Previdência Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento 
Gestão  Captação Líquida no mês 
Santander Brasil Asset Management  R$ 478,18M 
Safra Asset Management  R$ 108,60M 
AZ Quest Investimentos  R$ 42,89M 
Root Capital  R$ 8,58M 
BNP Paribas Asset Management  R$ 7,97M 
BTG Pactual Asset Management  R$ 7,88M 
JGP  R$ 5,55M 
Onze Investimentos  R$ 1,58M 
Daycoval Asset Management  R$ 1,44M 
Schroder Investment Management Brasil  R$ 0,72M 

 

Previdência Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento 
Gestão  Captação Líquida no mês 
Sparta Fundos de Investimento  R$ 23,45M 
Plural  R$ 2,48M 

Fonte: Quantum Finance  

Top 10 fundos de previdência com maiores captações líquidas 

Os fundos previdenciários com maiores fluxos de captação líquida em maio foram:  

  • 1º Ranking geral: ITAÚ FLEXPREV HIGH YIELD II RESP LIMITADA FIF CIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO 
  • 1º Previdência Multimercado Livre: ITAÚ FLEXPREV HIGH YIELD II RESP LIMITADA FIF CIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO 
  • 1º Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento: SANTANDER PREV PB FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO 
  • 1º Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento: BRADESCO PGBL/VGBL FIX PLUS FIC RENDA FIXA 

Confira a lista dos melhores: 

Geral 
Fundo  Gestão  Captação Líquida no mês 
ITAÚ FLEXPREV HIGH YIELD II RESP LIMITADA FIF CIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO  Itaú Asset Management  R$ 3.427,34M 
BRADESCO PREMIUM PGBL/VGBL FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Bradesco Asset Management  R$ 2.482,37M 
BRASILPREV PLUS FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Brasilprev  R$ 1.494,35M 
BRADESCO PRIVATE PERFORMANCE PGBL/VGBL FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Bradesco Asset Management  R$ 1.329,42M 
ITAÚ FLEXPREV SINFONIA RESP LIMITADA FIF CIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO  Itaú Asset Management  R$ 1.327,70M 
SANTANDER PREV PB FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Santander Brasil Asset Management  R$ 718,47M 
BRASILPREV RT CLÁSSICO IV FIC RENDA FIXA  Brasilprev  R$ 662,45M 
ITAÚ FLEXPREV PRIVILÈGE RESP LIMITADA FIF CIC RENDA FIXA REFERENCIADO DI  Itaú Asset Management  R$ 657,63M 
BRADESCO MULTIGESTORES PREV PGBL/VGBL FIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO  Bradesco Asset Management  R$ 633,71M 
SAFRA PREV VITESSE FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO CRÉDITO PRIVADO  Safra Asset Management  R$ 558,41M  

 

Multimercado Livre 
Fundo  Gestão  Captação Líquida no mês 
ITAÚ FLEXPREV HIGH YIELD II RESP LIMITADA FIF CIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO  Itaú Asset Management  R$ 3.427,34M 
ITAÚ FLEXPREV SINFONIA RESP LIMITADA FIF CIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO  Itaú Asset Management  R$ 1.327,70M 
BRADESCO MULTIGESTORES PREV PGBL/VGBL FIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO  Bradesco Asset Management  R$ 633,71M 
KINEA ALPES PREV XP SEG FIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO  XP Vida e Previdência  R$ 399,33M 
BTG PACTUAL CRÉDITO CORPORATIVO II PREVIDÊNCIA FIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO  BTG Pactual Asset Management  R$ 389,03M 
ITAÚ FLEXPREV ADVANCED RESP LIMITADA FIF CIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO  Itaú Asset Management  R$ 328,73M 
SANTANDER PREV VALÊNCIA GLOBAL FIC MULTIMERCADO  Santander Brasil Asset Management  R$ 311,94M 
BRASILPREV MULTIGESTOR FIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO  Brasilprev  R$ 201,09M 
BRASILPREV RT AFAM PREV RESP LIMITADA FIF MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO  BB Asset Management  R$ 123,37M 
CEDRO PREVIDÊNCIA FI MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO  UBS Brasil  R$ 120,00M  

 

Previdência Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento 
Fundo  Gestão  Captação Líquida no mês 
SANTANDER PREV PB FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Santander Brasil Asset Management  R$ 718,47M 
SANTANDER PREV CRESCIMENTO VIP FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Santander Brasil Asset Management  R$ 358,13M 
BRASILPREV FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Brasilprev  R$ 224,67M 
ITAÚ FLEXPREV DIFERENCIADO RESP LIMITADA FIF CIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Itaú Asset Management  R$ 217,31M 
CAIXA PÓS FIXADO 50 FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO  CAIXA Asset  R$ 160,54M 
MANAGER AZ QUEST LUCE FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO CRÉDITO PRIVADO  Safra Asset Management  R$ 108,08M 
SANTANDER PREV DINÂMICO FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Santander Brasil Asset Management  R$ 65,39M 
SANTANDER PREV XVIII FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Santander Brasil Asset Management  R$ 51,11M 
AZ QUEST ITAÚ LUCE PREV FIE I FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO LP  AZ Quest Investimentos  R$ 42,89M 
BRASILPREV FIX ANNUITY III FI RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Brasilprev  R$ 40,16M  

 

Previdência Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento 
Fundo  Gestão  Captação Líquida no mês 
BRADESCO PGBL/VGBL FIX PLUS FIC RENDA FIXA  Bradesco Asset Management  R$ 94,44M 
SPARTA PREVIDÊNCIA ADVISORY ICATU FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Sparta Fundos de Investimento  R$ 11,26M 
SULAMÉRICA PRESTIGE PREV FI RENDA FIXA  SulAmérica Investimentos  R$ 9,20M 
ITAÚ FLEXPREV XII A RESP LIMITADA FIF CIC RENDA FIXA  Itaú Asset Management  R$ 7,75M 
PORTO SEGURO SPARTA PREVIDÊNCIA FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Sparta Fundos de Investimento  R$ 7,63M 
BRADESCO PGBL/VGBL F07 FIC RENDA FIXA  Bradesco Asset Management  R$ 4,78M 
SPARTA PREVIDÊNCIA ICATU D FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Sparta Fundos de Investimento  R$ 3,66M 
BRADESCO PGBL/VGBL F 09 FIC RENDA FIXA  Bradesco Asset Management  R$ 3,15M 
ICATU SEG ADVANTAGE FIC RENDA FIXA  Icatu Vanguarda  R$ 2,98M 
SULAMÉRICA SHELL PREV FI RENDA FIXA  SulAmérica Investimentos  R$ 2,51M  

Fonte: Quantum Finance  

Top 10 fundos de previdência com maiores retornos

Já em termos de desempenho, os fundos de previdência campeões em rentabilidade em maio foram:  

  • 1º Ranking geral: INTER LOVER ICATU QUALIFICADO FI MULTIMERCADO PREVIDENCIÁRIO 
  • 1º Previdência Multimercado Livre: INTER LOVER ICATU QUALIFICADO FI MULTIMERCADO PREVIDENCIÁRIO 
  • 1º Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento: SANTANDER PREV NTN-B 2035 VIP FIC RENDA FIXA 
  • 1º Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento: SPARTA PREVIDÊNCIA INFLAÇÃO B FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO 

O top 10 por categoria encontra-se a seguir:  

Geral 
Fundo  Gestão  Retorno no mês 
INTER LOVER ICATU QUALIFICADO FI MULTIMERCADO PREVIDENCIÁRIO  Inter Asset  8,25% 
HASHDEX 40 NASDAQ CRYPTO INDEX XP SEGUROS PREV FIC MULTIMERCADO  XP Vida e Previdência  7,14% 
BRADESCO BOLSA AMERICANA PGBL/VGBL FIC MULTIMERCADO  Bradesco Asset Management  5,01% 
VERDE AM MUNDI GLOBAL XP SEGUROS FIC MULTIMERCADO  XP Vida e Previdência  3,69% 
EMPIRICUS CRIPTO PREVIDÊNCIA 20 FI MULTIMERCADO  Empiricus Investimentos  3,57% 
BRADESCO DIVERSIFICAÇÃO GLOBAL PGBL/VGBL FIC MULTIMERCADO  Bradesco Asset Management  3,33% 
SAFRA PREV INTERNACIONAL FIC MULTIMERCADO PREVIDENCIÁRIO CRÉDITO PRIVADO  Safra Asset Management  3,30% 
HERITAGE PREVIDÊNCIA ICATU FI MULTIMERCADO  Tivio Capital  3,16% 
EMPIRICUS GLOBAL REAL RETURN PREVIDÊNCIA FI MULTIMERCADO  Empiricus Investimentos  2,89% 
DAHLIA GLOBAL 50 ADVISORY XP SEGUROS PREVIDÊNCIA FIC MULTIMERCADO  Dahlia Capital  2,69%  

 

Multimercado Livre 
Fundo  Gestão  Retorno no mês 
INTER LOVER ICATU QUALIFICADO FI MULTIMERCADO PREVIDENCIÁRIO  Inter Asset  8,25% 
HASHDEX 40 NASDAQ CRYPTO INDEX XP SEGUROS PREV FIC MULTIMERCADO  XP Vida e Previdência  7,14% 
BRADESCO BOLSA AMERICANA PGBL/VGBL FIC MULTIMERCADO  Bradesco Asset Management  5,01% 
VERDE AM MUNDI GLOBAL XP SEGUROS FIC MULTIMERCADO  XP Vida e Previdência  3,69% 
EMPIRICUS CRIPTO PREVIDÊNCIA 20 FI MULTIMERCADO  Empiricus Investimentos  3,57% 
BRADESCO DIVERSIFICAÇÃO GLOBAL PGBL/VGBL FIC MULTIMERCADO  Bradesco Asset Management  3,33% 
SAFRA PREV INTERNACIONAL FIC MULTIMERCADO PREVIDENCIÁRIO CRÉDITO PRIVADO  Safra Asset Management  3,30% 
HERITAGE PREVIDÊNCIA ICATU FI MULTIMERCADO  Tivio Capital  3,16% 
EMPIRICUS GLOBAL REAL RETURN PREVIDÊNCIA FI MULTIMERCADO  Empiricus Investimentos  2,89% 
DAHLIA GLOBAL 50 ADVISORY XP SEGUROS PREVIDÊNCIA FIC MULTIMERCADO  Dahlia Capital  2,69%  

 

Previdência Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento 
Fundo  Gestão  Retorno no mês 
SANTANDER PREV NTN-B 2035 VIP FIC RENDA FIXA  Santander Brasil Asset Management  1,67% 
SANTANDER PREV PB NTN-B 2035 FIC RENDA FIXA  Santander Brasil Asset Management  1,65% 
SAFRA PREV NTN-B 2035 FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO  Safra Asset Management  1,64% 
SANTANDER PREV NTN-B 2035 FIC RENDA FIXA  Santander Brasil Asset Management  1,63% 
BTG PACTUAL NTN-B 2055 YIELD PREVIDÊNCIA FI RENDA FIXA  BTG Pactual Asset Management  1,58% 
FLEXPREV JODU RESP LIMITADA FIF RENDA FIXA  Itaú Asset Management  1,54% 
SAFRA PREV NTN-B 2055 FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO  Safra Asset Management  1,54% 
ITAÚ FLEXPREV CURINTIOS RESP LIMITADA FIF RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Itaú Asset Management  1,47% 
ITAÚ FLEXPREV CORPORATE ÍNDICE DE PREÇOS RESP LIMITADA FIF CIC RENDA FIXA  Itaú Asset Management  1,37% 
ITAÚ FLEXPREV MASTER ÍNDICE DE PREÇO RESP LIMITADA FIF CIC RENDA FIXA  Itaú Asset Management  1,34%  

 

Previdência Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento 
Fundo  Gestão  Retorno no mês 
SPARTA PREVIDÊNCIA INFLAÇÃO B FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Sparta Fundos de Investimento  1,00% 
BRASILPREV CONCEPT I FIC RENDA FIXA  Brasilprev  1,00% 
BRASILPREV CONCEPT II FIC RENDA FIXA  Brasilprev  0,99% 
BRASILPREV CONCEPT III FIC RENDA FIXA  Brasilprev  0,97% 
BRASILPREV CONCEPT IV FIC RENDA FIXA  Brasilprev  0,95% 
BRASILPREV CONCEPT V FIC RENDA FIXA  Brasilprev  0,92% 
BRASILPREV CONCEPT VI FIC RENDA FIXA  Brasilprev  0,90% 
BRASILPREV CONCEPT VII FIC RENDA FIXA  Brasilprev  0,88% 
SULAMÉRICA BRASIL PLURAL FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Plural  0,85% 
SULAMÉRICA FIX 100 PLUS FI RENDA FIXA  SulAmérica Investimentos  0,84%  

Fonte: Quantum Finance 

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