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Fundos de previdência: os melhores de janeiro de 2024

Fundos de previdência: os melhores em janeiro de 2024

Fonte: Quantum Finance

O Informe Mensal EAPC, desenvolvido pela Quantum, é um relatório de inteligência que examina o universo dos fundos de previdência, utilizando tanto dados quantitativos quanto qualitativos. 

Esta análise completa identifica as gestoras e os fundos que se destacaram em captação líquida, além dos produtos que apresentaram as maiores rentabilidades. 

O estudo engloba cerca de 2,9 mil produtos de fundos de previdência, diretamente investidos pelos planos de Entidades Abertas de Previdência Complementar (EAPC). 

Confira os insights mais relevantes do mês: 

+ Veja os rankings mais atualizados de fundos de previdência

O cenário do mercado em janeiro 

Após um final de ano promissor para o mercado brasileiro, especialmente na Bolsa, o ano de 2024 começou com indicadores menos otimistas. 

Tanto no cenário doméstico quanto nos Estados Unidos, os dados de inflação acima das expectativas do mercado chamaram a atenção, suscitando dúvidas sobre o ritmo de redução dos juros aqui e lá. 

Apesar disso, o Comitê de Política Monetária (Copom) decidiu reduzir a taxa Selic em 0,5 ponto percentual pela quarta vez consecutiva, em reunião realizada nos dias 30 e 31 de janeiro, fixando a taxa básica de juros brasileira em 11,25%. 

A Bolsa brasileira enfrentou algumas perdas, com queda do Ibovespa e dos principais índices setoriais. 

Comportamento dos benchmarks 

O Ibovespa recuou 4,79% em janeiro, após um forte rali nos últimos meses de 2023. 

O Ifix, índice de referência para fundos imobiliários, avançou 0,67% no primeiro mês de 2024. 

O dólar também avançou em janeiro. A alta de 2,32% levou a moeda americana à cotação de R$ 4,952 no fechamento do mês. 

Quanto aos principais referenciais de renda fixa, o CDI foi de 0,97%, e o IMA-B ficou em -0,45% em janeiro.

comportamento dos indicadores do mercado nos últimos 12 meses

Agora, vamos aos rankings: 

Top 10 de gestoras com maiores captações líquidas

Em janeiro, as gestoras que se destacaram em captação líquida de recursos foram:  

  • Ranking geral: Brasilprev 
  • Previdência Multimercado Livre: Itaú Asset Management 
  • Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento: Brasilprev  
  • Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento: SulAmérica Investimentos 

Veja os rankings por categoria: 

Geral 
Gestão  Captação Líquida no mês 
Brasilprev  R$ 1.879,19M 
Kinea Investimentos  R$ 689,67M 
CAIXA Asset  R$ 671,95M 
Bradesco Asset Management  R$ 523,65M 
XP Vida e Previdência  R$ 501,40M 
Santander Brasil Asset Management  R$ 440,05M 
Itaú Asset Management  R$ 178,42M 
BTG Pactual WM Gestão de Recursos  R$ 124,43M 
Absolute Investimentos  R$ 95,36M 
Grão Gestora  R$ 39,30M 

 

Multimercado Livre 
Gestão  Captação Líquida no mês 
Itaú Asset Management  R$ 2.170,78M 
XP Vida e Previdência  R$ 322,59M 
Absolute Investimentos  R$ 89,46M 
CAIXA Asset  R$ 72,22M 
Safra Asset Management  R$ 55,08M 
XP Asset Management  R$ 51,63M 
Santander Brasil Asset Management  R$ 41,82M 
Kapitalo Investimentos  R$ 35,53M 
Grão Gestora  R$ 30,46M 
BTG Pactual WM Gestão de Recursos  R$ 26,96M 

 

Previdência Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento 
Gestão  Captação Líquida no mês 
Brasilprev  R$ 1.185,30M 
Santander Brasil Asset Management  R$ 369,90M 
CAIXA Asset  R$ 91,91M 
Bradesco Vida e Previdência  R$ 28,68M 
SulAmérica Investimentos  R$ 21,88M 
Novus Capital  R$ 8,02M 
AZ Quest Investimentos  R$ 7,02M 
Western Asset  R$ 6,65M 
BTG Pactual Asset Management  R$ 4,74M 
Schroder Investment Management Brasil  R$ 3,53M 

 

Previdência Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento 
Gestão  Captação Líquida no mês 
SulAmérica Investimentos  R$ 16,48M 
Plural  R$ 12,33M 
Icatu Vanguarda  R$ 8,43M 

Fonte: Quantum Finance

Top 10 fundos de previdência com maiores captações líquidas 

Os fundos previdenciários com maiores fluxos de captação líquida em janeiro foram:  

  • Ranking geral: ITAÚ FLEXPREV HIGH YIELD II RESP LIMITADA FIF CIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO 
  • Previdência Multimercado Livre: ITAÚ FLEXPREV HIGH YIELD II RESP LIMITADA FIF CIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO 
  • Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento: BRASILPREV RT FIX VI FIC RENDA FIXA  
  • Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento: BRADESCO MÁSTER V PREVIDÊNCIA FI RENDA FIXA 

Confira a lista dos melhores: 

Geral 
Fundo  Gestão  Captação Líquida no mês 
ITAÚ FLEXPREV HIGH YIELD II RESP LIMITADA FIF CIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO  Itaú Asset Management  R$ 1.821,19M 
BRADESCO PRIVATE PERFORMANCE PGBL/VGBL FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Bradesco Asset Management  R$ 1.252,62M 
BRADESCO ATHENAS PGBL/VGBL FIC RENDA FIXA  Bradesco Asset Management  R$ 480,00M 
SAFRA PREV VITESSE FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO CRÉDITO PRIVADO  Safra Asset Management  R$ 469,57M 
BRASILPREV RT CLÁSSICO IV FIC RENDA FIXA  Brasilprev  R$ 410,12M 
BRADESCO MÁSTER III PREVIDÊNCIA FI RENDA FIXA  Bradesco Asset Management  R$ 390,25M 
BRASILPREV RT CLÁSSICO FIC RENDA FIXA  Brasilprev  R$ 369,27M 
BRASILPREV RT FIX VI FIC RENDA FIXA  Brasilprev  R$ 345,62M 
KINEA ANDES PREV IVP FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Kinea Investimentos  R$ 314,26M 
BRASILPREV RT FIX VII FIC RENDA FIXA  Brasilprev  R$ 293,16M 

 

Multimercado Livre 
Fundo  Gestão  Captação Líquida no mês 
ITAÚ FLEXPREV HIGH YIELD II RESP LIMITADA FIF CIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO  Itaú Asset Management  R$ 1.821,19M 
ITAÚ FLEXPREV SINFONIA FIF CIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO  Itaú Asset Management  R$ 290,81M 
KINEA ALPES PREV XP SEG FIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO  XP Vida e Previdência  R$ 281,44M 
BRASILPREV CARTEIRA PRUDENTE FIC MULTIMERCADO  Brasilprev  R$ 187,72M 
BTG PACTUAL CRÉDITO CORPORATIVO II PREVIDÊNCIA FIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO  BTG Pactual Asset Management  R$ 120,79M 
ITAÚ FLEXPREV ADVANCED FIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO  Itaú Asset Management  R$ 119,99M 
SANTANDER PREV CÓRDOBA MACRO CRESCIMENTO FIC MULTIMERCADO  Santander Brasil Asset Management  R$ 90,48M 
TREND PÓS II XP SEGUROS PREV FIC MULTIMERCADO  XP Asset Management  R$ 74,24M 
PORTO PREV XP SEG FIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO  XP Vida e Previdência  R$ 70,82M 
SANTANDER PREV SÁBIYA FIC MULTIMERCADO  Santander Brasil Asset Management  R$ 68,24M 

 

Previdência Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento 
Fundo  Gestão  Captação Líquida no mês 
BRASILPREV RT FIX VI FIC RENDA FIXA  Brasilprev  R$ 345,62M 
BRASILPREV RT FIX VII FIC RENDA FIXA  Brasilprev  R$ 293,16M 
ITAÚ FLEXPREV PRIVILÈGE RESP LIMITADA FIF CIC RENDA FIXA REFERENCIADO DI  Itaú Asset Management  R$ 267,10M 
SANTANDER PREV XVIII FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Santander Brasil Asset Management  R$ 255,98M 
SANTANDER PREV MULTIESTRATÉGIA FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO LP  Santander Brasil Asset Management  R$ 248,01M 
BRASILPREV RT FIX XII FIC RENDA FIXA  Brasilprev  R$ 184,00M 
BRASILPREV RT FIX II FIC RENDA FIXA  Brasilprev  R$ 181,04M 
BRASILPREV RT FIX XI FIC RENDA FIXA  Brasilprev  R$ 142,52M 
BRASILPREV FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Brasilprev  R$ 126,82M 
CAIXA 60 FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO  CAIXA Asset  R$ 83,36M 

 

Previdência Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento 
Fundo  Gestão  Captação Líquida no mês 
BRADESCO MÁSTER V PREVIDÊNCIA FI RENDA FIXA  Bradesco Asset Management  R$ 94,98M 
SULAMÉRICA PRESTIGE PREV FI RENDA FIXA  SulAmérica Investimentos  R$ 25,49M 
SULAMÉRICA BRASIL PLURAL FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Plural  R$ 12,42M 
BRADESCO PGBL/VGBL F 08 FIC RENDA FIXA  Bradesco Asset Management  R$ 9,25M 
SULAMÉRICA FIX 100 PLUS FI RENDA FIXA  SulAmérica Investimentos  R$ 6,49M 
ICATU VANGUARDA PLUS FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO  Icatu Vanguarda  R$ 5,90M 
BRADESCO PGBL/VGBL F 09 FIC RENDA FIXA  Bradesco Asset Management  R$ 4,81M 
BRASILPREV CONCEPT V FIC RENDA FIXA  Brasilprev  R$ 4,41M 
ITAÚ FLEXPREV XVI RESP LIMITADA FIF CIC RENDA FIXA  Itaú Asset Management  R$ 3,86M 
BRADESCO CORPORATE PGBL/VGBL FIC RENDA FIXA  Bradesco Asset Management  R$ 2,87M 

Fonte: Quantum Finance

Top 10 fundos de previdência com maiores retornos

Já em termos de desempenho, os fundos de previdência campeões em rentabilidade em janeiro foram:

  • Ranking geral: M GLOBAL XP SEGUROS PREV FIC MULTIMERCADO
  • Previdência Multimercado Livre: M GLOBAL XP SEGUROS PREV FIC MULTIMERCADO
  • Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento: SANTANDER PREV DINÂMICO FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO
  • Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento: SPARTA PREVIDÊNCIA ADVISORY ICATU FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO

O top 10 por categoria encontra-se a seguir:

Geral 
Fundo  Gestão  Retorno no mês 
M GLOBAL XP SEGUROS PREV FIC MULTIMERCADO  XP Asset Management  2,31% 
SAFRA PREV INTERNACIONAL FIC MULTIMERCADO PREVIDENCIÁRIO CRÉDITO PRIVADO  Safra Asset Management  2,23% 
DAO DEFENDER LONG SHORT ICATU PREV FIC MULTIMERCADO  DAO Capital  2,14% 
HASHDEX 40 NASDAQ CRYPTO INDEX XP SEGUROS PREV FIC MULTIMERCADO  XP Vida e Previdência  1,98% 
VINCI CRÉDITO ADVISORY PREV XP SEG FI RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  XP Vida e Previdência  1,82% 
MANDUR FI MULTIMERCADO PREVIDENCIÁRIO CRÉDITO PRIVADO  Julius Baer Family Office  1,79% 
ITAÚ FLEXPREV S&P500 V40 USD RESP LIMITADA FIF CIC MULTIMERCADO  Itaú Asset Management  1,76% 
VERDE AM MUNDI GLOBAL XP SEGUROS FIC MULTIMERCADO  XP Vida e Previdência  1,75% 
TB PREV A FIC MULTIMERCADO  TB Capital  1,65% 
BRADESCO DIVERSIFICAÇÃO GLOBAL PGBL/VGBL FIC MULTIMERCADO  Bradesco Vida e Previdência  1,61% 

 

Multimercado Livre 
Fundo  Gestão  Retorno no mês 
M GLOBAL XP SEGUROS PREV FIC MULTIMERCADO  XP Asset Management  2,31% 
SAFRA PREV INTERNACIONAL FIC MULTIMERCADO PREVIDENCIÁRIO CRÉDITO PRIVADO  Safra Asset Management  2,23% 
DAO DEFENDER LONG SHORT ICATU PREV FIC MULTIMERCADO  DAO Capital  2,14% 
HASHDEX 40 NASDAQ CRYPTO INDEX XP SEGUROS PREV FIC MULTIMERCADO  XP Vida e Previdência  1,98% 
MANDUR FI MULTIMERCADO PREVIDENCIÁRIO CRÉDITO PRIVADO  Julius Baer Family Office  1,79% 
ITAÚ FLEXPREV S&P500 V40 USD RESP LIMITADA FIF CIC MULTIMERCADO  Itaú Asset Management  1,76% 
VERDE AM MUNDI GLOBAL XP SEGUROS FIC MULTIMERCADO  XP Vida e Previdência  1,75% 
TB PREV A FIC MULTIMERCADO  TB Capital  1,65% 
BRADESCO DIVERSIFICAÇÃO GLOBAL PGBL/VGBL FIC MULTIMERCADO  Bradesco Vida e Previdência  1,61% 
BRADESCO BOLSA AMERICANA PGBL/VGBL FIC MULTIMERCADO  Bradesco Vida e Previdência  1,61% 

 

Previdência Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento 
Fundo  Gestão  Retorno no mês 
SANTANDER PREV DINÂMICO FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Santander Brasil Asset Management  1,49% 
JGP CRÉDITO TIPO 1 ICATU FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO CRÉDITO PRIVADO LP  JGP  1,29% 
BV ICATU SEG LEGACY PREVIDÊNCIA FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Tivio Capital  1,27% 
DAYCOVAL CLASSIC PREVIDÊNCIA FI RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Daycoval Asset Management  1,26% 
MANAGER AZ QUEST LUCE FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO CRÉDITO PRIVADO  Safra Asset Management  1,21% 
MANAGER JGP CRÉDITO PREV FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO CRÉDITO PRIVADO LP  Safra Asset Management  1,18% 
PORTO SEGURO DIAMANTE FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO CRÉDITO PRIVADO  Porto Seguro Investimentos  1,16% 
SANTANDER PREV CRESCIMENTO VIP FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Santander Brasil Asset Management  1,15% 
ROOT CAPITAL CRÉDITO HG PREVIDÊNCIA FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Root Capital  1,13% 
SANTANDER PREV PB FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Santander Brasil Asset Management  1,12% 

 

Previdência Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento 
Fundo  Gestão  Retorno no mês 
SPARTA PREVIDÊNCIA ADVISORY ICATU FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Sparta Fundos de Investimento  1,28% 
SPARTA PREVIDÊNCIA ICATU D FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Sparta Fundos de Investimento  1,28% 
PORTO SEGURO SPARTA PREVIDÊNCIA FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Sparta Fundos de Investimento  1,27% 
SPARTA PREVIDÊNCIA ZURICH FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO LP  Sparta Fundos de Investimento  1,26% 
SULAMÉRICA FIX 100 III FIC RENDA FIXA  SulAmérica Investimentos  1,16% 
SULAMÉRICA FIX 100 VII FIC RENDA FIXA  SulAmérica Investimentos  1,13% 
ICATU SEG ADVANTAGE FIC RENDA FIXA  Icatu Vanguarda  1,13% 
SULAMÉRICA FIX 100 V FI RENDA FIXA  SulAmérica Investimentos  1,11% 
SULAMÉRICA SHELL PREV FI RENDA FIXA  SulAmérica Investimentos  1,10% 
SULAMÉRICA BRASIL PLURAL FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Plural  1,10% 

Fonte: Quantum Finance

Top 10 fundos de previdência com maiores retornos em 2023

Olhando para o acumulado de 2023, esses foram os fundos com maiores retornos no ano:

Maiores retornos em 2023 – GERAL
Fundo Retorno no ano
PÁTRIA PIPE 100 ICATU QUALIFICADO TEAM PREVIDÊNCIA FIE FIC MULTIMERCADO 51,33%
PÁTRIA PIPE 100 ICATU QUALIFICADO PREVIDÊNCIA FIE FIC MULTIMERCADO 46,00%
INTER LOVER ICATU QUALIFICADO FI MULTIMERCADO PREVIDENCIÁRIO 45,02%
HASHDEX 40 NASDAQ CRYPTO INDEX XP SEGUROS PREV FIC MULTIMERCADO 44,90%
ALASKA BLACK ADVISORY XP SEGUROS PREVIDÊNCIA 100 FIC MULTIMERCADO 40,70%
SQUADRA A IQ FIC AÇÕES PREVIDENCIÁRIO 39,82%
LEME ICATU QUALIFICADO FI MULTIMERCADO PREVIDENCIÁRIO CRÉDITO PRIVADO 39,65%
REAL INVESTOR 100 XP SEG ADVISORY FIC AÇÕES 39,22%
REAL INVESTOR 100 ICATU PREV QUALIFICADO FIC AÇÕES 39,18%
ALASKA PREVIDÊNCIA 100 FIC MULTIMERCADO 37,84%

Fonte: Quantum Finance 

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