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Fundos de previdência: os melhores em novembro de 2023

Fundos de previdência: os melhores em novembro de 2023

Fonte: Quantum Finance

A Quantum realiza uma análise abrangente do universo de fundos de previdência, empregando tanto dados quantitativos quanto qualitativos. 

E um dos reports de inteligência é o Informe Mensal EAPC, que reúne as gestoras e os fundos que lideraram em captação líquida, bem como os produtos que alcançaram as maiores rentabilidades.  

A amostra do estudo inclui aproximadamente 2,9 mil produtos fundos de previdência investidos diretamente pelos planos de Entidades Abertas de Previdência Complementar (EAPC).  

Confira os insights mais relevantes do mês: 

O cenário do mercado em novembro 

Novembro foi um mês de otimismo no mercado. 

 Em especial, houve boa expectativa em relação aos dados da inflação americana, o que também aumentou a expectativa para que o Federal Reserve tenha encerrado o ciclo de aperto monetário por lá. 

O cenário internacional ajudou o mercado de ações brasileiro, que contou com um grande volume de entrada de capital estrangeiro no último mês. Segundo noticiado pelo InfoMoney, houve entrada de R$ 21,024 bilhões em novembro, maior que o fluxo de todo o ano de 2023 até então. 

No cenário doméstico, novembro começou com mais um corte na Selic, o terceiro seguido, que deixou a taxa básica de juros brasileira em 12,25% ao ano. 

Contando também com as boas sensações do mercado em relação aos rumos da política fiscal do país, o Ibovespa teve o melhor desempenho mensal em três anos. 

Comportamento dos benchmarks 

O Ibovespa teve alta de 12,54% em novembro, o maior avanço mensal desde novembro de 2020, e acumulava alta de 16,04% no ano no fechamento do mês. 

O Ifix, índice de fundos imobiliários, avançou 0,66% em novembro, e tem desempenho positivo de 10,79% nos 11 meses de 2023. 

O dólar recuou no mês em 2,41%, e a moeda americana acumulou queda de 5,41% no ano até o fim de novembro, cotada a R$ 4,915.  

Quanto aos principais referenciais de renda fixa, o CDI foi de 0,92%, e o IMA-B ficou em 2,62% em novembro. 

Agora, vamos aos rankings:

Top 10 de gestoras com maiores captações líquidas 

Em novembro, as assets que tiveram maiores fluxos de entrada de recursos foram:  

  • Previdência Multimercado Livre: Itaú Asset Management 
  • Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento: Santander Brasil Asset Management  
  • Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento: SulAmérica Investimentos 

Veja os rankings por categoria: 

Previdência Multimercado Livre 
Gestão  Captação Líquida no mês (R$ milhões) 
Itaú Asset Management  3094,85 
XP Vida e Previdência  498,18 
Kinea Investimentos  380,60 
BTG Pactual Asset Management  198,46 
XP Asset Management  76,15 
Schroder Investment Management Brasil  35,76 
Grão Gestora  18,21 
Real Investor  13,21 
Portofino Multi Family Office  11,70 
Guepardo Investimentos  10,42 

 

Previdência Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento 
Gestão  Captação Líquida no mês (R$ milhões) 
Santander Brasil Asset Management  162,41 
Novus Capital  12,84 
SulAmérica Investimentos  9,97 
AZ Quest Investimentos  9,57 
Porto Seguro Investimentos  9,51 
Adam Capital  7,26 
Root Capital  3,88 
Western Asset  2,51 
BTG Pactual Asset Management  2,48 
BNP Paribas Asset Management  2,30 

 

Previdência Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento 
Gestão  Captação Líquida no mês (R$ milhões) 
SulAmérica Investimentos  82,54 
Icatu Vanguarda  27,48 
Plural  8,32 

Fonte: Quantum Finance

Top 10 fundos de previdência com maiores captações líquidas 

Os fundos previdenciários com maiores fluxos de captação líquida em novembro foram:  

  • Previdência Multimercado Livre: ITAÚ FLEXPREV HIGH YIELD II FIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO 
  • Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento: ITAÚ FLEXPREV PRIVILÈGE RESP LIMITADA FIF CIC RENDA FIXA REFERENCIADO DI  
  • Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento: SULAMÉRICA PRESTIGE PREV FI RENDA FIXA 

Confira a lista dos melhores: 

Previdência Multimercado Livre 
Fundo  Captação Líquida no mês (R$ milhões) 
ITAÚ FLEXPREV HIGH YIELD II FIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO  3191,07 
ITAÚ FLEXPREV SINFONIA FIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO  603,18 
KINEA ALPES PREV XP SEG FIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO  583,17 
KINEA PREV APOLO ITAÚ FIC MULTIMERCADO  391,65 
BTG PACTUAL CRÉDITO CORPORATIVO II PREVIDÊNCIA FIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO  174,88 
TREND PÓS II XP SEGUROS PREV FIC MULTIMERCADO  167,67 
ITAÚ FLEXPREV ADVANCED FIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO  165,68 
SANTANDER PREV SÁBIYA FIC MULTIMERCADO  89,75 
BTG CDB PLUS PREVIDÊNCIA FI MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO  87,31 
RIZA EVI PREV XP SEG FIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO  83,07 

 

Previdência Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento 
Fundo  Captação Líquida no mês (R$ milhões) 
ITAÚ FLEXPREV PRIVILÈGE RESP LIMITADA FIF CIC RENDA FIXA REFERENCIADO DI  548,09 
SANTANDER PREV XVIII FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  240,54 
SANTANDER PREV PB FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  132,10 
CAIXA PÓS FIXADO 50 FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO  106,36 
BRASILPREV RT FIX XII FIC RENDA FIXA  76,06 
BRASILPREV RT FIX XI FIC RENDA FIXA  69,51 
TREND PÓS-FIXADO XP SEGUROS PREV FIC RENDA FIXA  69,22 
BRASILPREV RT FIX VII FIC RENDA FIXA  41,53 
ITAÚ PRIVATE FLEXPREV JANEIRO FIC RENDA FIXA LP  36,71 
ITAÚ FLEXPREV DIFERENCIADO RESP LIMITADA FIF CIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  31,03 

 

Previdência Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento 
Fundo  Captação Líquida no mês (R$ milhões) 
SULAMÉRICA PRESTIGE PREV FI RENDA FIXA  81,26 
BRADESCO PGBL/VGBL FIX PLUS FIC RENDA FIXA  77,88 
ICATU VANGUARDA PLUS FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO  24,35 
ITAÚ FLEXPREV XII A RESP LIMITADA FIF CIC RENDA FIXA  14,46 
SULAMÉRICA FIX 100 PLUS FI RENDA FIXA  14,07 
SULAMÉRICA BRASIL PLURAL FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  8,29 
BRADESCO CORPORATE PGBL/VGBL FIC RENDA FIXA  7,94 
BRADESCO PGBL/VGBL F 08 FIC RENDA FIXA  6,41 
ITAÚ FLEXPREV PLATINUM II RESP LIMITADA FIF CIC RENDA FIXA  6,41 
PORTO SEGURO SPARTA PREVIDÊNCIA FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  4,24 

Fonte: Quantum Finance

Top 10 fundos de previdência com maiores retornos 

Já em termos de desempenho, Itaú Asset Management, Santander Brasil Asset Management, Bradesco Asset Management e Brasilprev foram as gestoras com mais fundos com maiores rentabilidades. 

Os fundos de previdência campeões em novembro foram:  

  • Previdência Multimercado Livre: PÁTRIA PIPE 100 ICATU QUALIFICADO TEAM PREVIDÊNCIA FIE FIC MULTIMERCADO 
  • Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento: SAFRA PREV NTN-B 2055 FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO  
  • Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento:  SPARTA PREVIDÊNCIA INFLAÇÃO B FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO 

O top 10 por categoria encontra-se a seguir:  

Previdência Multimercado Livre 
Fundo  Retorno no mês 
PÁTRIA PIPE 100 ICATU QUALIFICADO TEAM PREVIDÊNCIA FIE FIC MULTIMERCADO  18,17% 
SULAMÉRICA EFFECTUS PREV FI MULTIMERCADO  17,80% 
PÁTRIA PIPE 100 ICATU QUALIFICADO PREVIDÊNCIA FIE FIC MULTIMERCADO  16,91% 
LEBLON 100 XP SEGUROS PREV FI MULTIMERCADO  16,50% 
LEBLON 100 ICATU PREV FI MULTIMERCADO  16,48% 
ALASKA BLACK ADVISORY XP SEGUROS PREVIDÊNCIA 100 FIC MULTIMERCADO  16,31% 
LEBLON 100 ALFAPREV QUALIFICADO FIC MULTIMERCADO PREVIDENCIÁRIO  16,04% 
SAFARI PREV CEM FIE FIC MULTIMERCADO  15,16% 
CONSTELLATION XP SEGUROS 100 PREV FIC MULTIMERCADO  14,73% 
ALASKA BLACK 100 ADV XP SEGUROS FIC MULTIMERCADO PREVIDENCIÁRIO  14,59% 

 

Previdência Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento 
Fundo  Retorno no mês 
SAFRA PREV NTN-B 2055 FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO  4,08% 
METLIFE INFLAÇÃO FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO  3,02% 
ITAÚ FLEXPREV CURINTIOS RESP LIMITADA FIF RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  2,98% 
SULAMÉRICA PREV JURO REAL CURTO FIFE FI RENDA FIXA LP  2,96% 
ITAÚ FLEXPREV ÍNDICE DE PREÇO RESP LIMITADA FIF CIC RENDA FIXA  2,94% 
ITAÚ FLEXPREV CORPORATE ÍNDICE DE PREÇOS RESP LIMITADA FIF CIC RENDA FIXA  2,93% 
ITAÚ FLEXPREV MASTER ÍNDICE DE PREÇO RESP LIMITADA FIF CIC RENDA FIXA  2,92% 
SULAMÉRICA JURO REAL CURTO PREV FIC RENDA FIXA LP  2,69% 
FLEXPREV JODU RESP LIMITADA FIF RENDA FIXA  2,67% 
SANTANDER PREV NTN-B 2035 VIP FIC RENDA FIXA  2,66% 

 

Previdência Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento 
Fundo  Retorno no mês 
SPARTA PREVIDÊNCIA INFLAÇÃO B FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  1,91% 
BRASILPREV CONCEPT I FIC RENDA FIXA  1,66% 
BRASILPREV CONCEPT II FIC RENDA FIXA  1,66% 
BRASILPREV CONCEPT III FIC RENDA FIXA  1,63% 
BRASILPREV CONCEPT IV FIC RENDA FIXA  1,61% 
BRASILPREV CONCEPT V FIC RENDA FIXA  1,59% 
BRASILPREV CONCEPT VI FIC RENDA FIXA  1,57% 
BRASILPREV CONCEPT VII FIC RENDA FIXA  1,55% 
BRADESCO MÁSTER V PREVIDÊNCIA FI RENDA FIXA  1,47% 
BRADESCO IV-C FIC RENDA FIXA  1,37% 

Fonte: Quantum Finance 

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