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Fundos de previdência: os melhores em setembro de 2024

Fundos de previdência | Setembro de 2024 Quantum Finance

Fundos de previdência | Setembro de 2024 (Fonte: Quantum Finance)

O Informe Mensal EAPC, desenvolvido pela Quantum, é um relatório de inteligência que examina o universo dos fundos de previdência, utilizando dados quantitativos e qualitativos. 

Esta análise identifica as gestoras e os fundos que se destacaram em captação líquida, além dos produtos que apresentaram as maiores rentabilidades.    

O estudo engloba cerca de 2,9 mil produtos de fundos de previdência, diretamente investidos pelos planos de Entidades Abertas de Previdência Complementar (EAPC).  

Confira os insights mais relevantes do mês: 

O cenário do mercado em setembro de 2024

O Ibovespa voltou a cair em setembro, após renovar máximas históricas no mês anterior. A performance estelar em agosto não se repetiu e o índice devolveu os ganhos, revertendo o desempenho acumulado em 2024. 

Em setembro, o Ibovespa registrou perdas de 3% em meio a reversões de ciclos monetários no Brasil e nos Estados Unidos e questões fiscais. 

Como esperado, nos Estados Unidos, o Federal Reserve deu início ao ciclo de cortes de juros, enquanto o Comitê de Política Monetária (Copom) do Banco Central retomou a alta da taxa Selic no Brasil. 

O que pesou para o índice, no entanto, foi o ambiente doméstico e as incertezas sobre a política fiscal, que minaram as chances de a bolsa atingir novos topos. 

Os ruídos fiscais, inclusive, tiveram impacto no fluxo de capital estrangeiro. Os gringos retomaram o movimento de resgates e sacaram R$ 1,67 bilhão no mês, fazendo o saldo acumulado em 2024 chegar a R$ 28,2 bilhões negativos (ex-IPOs e follow-ons). 

+ Ibovespa volta a cair após agosto estelar

Comportamento dos benchmarks 

O Ibovespa caiu 3,08% em setembro, levando o saldo acumulado em 2024 novamente para o negativo (-1,77%). 

O Ifix, Índice de Fundos Imobiliários da B3, registrou uma queda de 2,58% no mês e também passou a acumular uma desvalorização no ano, de 0,16%. 

As bolsas dos Estados Unidos, por outro lado, terminaram setembro com valorizações. Nasdaq tem sido o destaque positivo de 2024, com ganhos de 21,17%. 

O dólar recuou 3,68% no mês, mas segue forte em relação ao real no ano, acumulando uma alta de 12,53% até o fim de setembro. 

Na renda fixa, o retorno do CDI em setembro foi de 0,83%. IMA-B teve desvalorização de 0,67%. 

Gestoras com maiores captações líquidas 

Veja abaixo as gestoras que se destacaram em volume de captação líquida em setembro por categoria: 

  • 1º Ranking geral: SulAmérica Investimentos 
  • 1º Previdência Multimercado Livre: Itaú Asset Management  
  • 1º Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento: Santander Brasil Asset Management  
  • 1º Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento:  Sparta Fundos de Investimento 
Geral 
Gestão  Captação líquida no mês 
SulAmérica Investimentos  R$ 543.141.992,78 
Santander Brasil Asset Management  R$ 525.044.210,43 
Absolute Investimentos  R$ 438.898.353,93 
Brasilprev  R$ 365.819.454,05 
Vinland Capital  R$ 347.522.431,78 
BTG Pactual WM Gestão de Recursos  R$ 319.228.783,54 
BTG Pactual Asset Management  R$ 302.032.312,59 
XP Vida e Previdência  R$ 220.833.118,01 
Icatu Vanguarda  R$ 218.172.113,75 
AZ Quest Investimentos  R$ 157.622.698,91 
Multimercado Livre 
Gestão  Captação líquida no mês 
Itaú Asset Management  R$ 1.432.441.547,34 
Banco Bradesco  R$ 821.102.093,01 
Vinland Capital  R$ 353.905.327,89 
XP Vida e Previdência  R$ 226.011.762,19 
Absolute Investimentos  R$ 207.792.877,13 
BTG Pactual Asset Management  R$ 111.847.918,43 
BTG Pactual WM Gestão de Recursos  R$ 83.530.628,37 
Grão Gestora  R$ 45.081.664,28 
Kilima Asset  R$ 44.864.696,43 
Artesanal Investimentos  R$ 28.748.880,30 
Previdência Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento 
Gestão  Captação líquida no mês 
Santander Brasil Asset Management  R$ 664.120.317,61 
Safra Asset Management  R$ 352.737.734,70 
AZ Quest Investimentos  R$ 104.813.263,36 
Root Capital  R$ 7.778.573,48 
SulAmérica Investimentos  R$ 4.969.860,82 
Porto Asset Management  R$ 4.595.018,32 
ARX Investimentos  R$ 1.964.496,49 
Onze Investimentos  R$ 1.690.936,16 
BTG Pactual Asset Management  R$ 1.315.127,87 
Itaú DTVM  R$ 1.154.718,19 
Previdência Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento 
Gestão  Captação líquida no mês 
Sparta Fundos de Investimento  R$ 44.970.871,42 
Icatu Vanguarda  R$ 10.311.457,96 
Plural  R$ 10.015.748,49 

Fonte: Quantum Finance

Fundos de previdência com maiores captações líquidas 

Estes são os fundos previdenciários que registraram os maiores fluxos em captação líquida em setembro: 

  • 1º Ranking geral: BRASILPREV PLUS FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO 
  • 1º Previdência Multimercado Livre:  ITAÚ FLEXPREV HIGH YIELD II RESP LIMITADA FIF CIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO 
  • 1º Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento:  SANTANDER PREV PB FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  
  • 1º Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento:  BRADESCO PGBL/VGBL FIX PLUS FIC RENDA FIXA
Geral 
Fundo  Gestão  Captação líquida no mês 
BRASILPREV PLUS FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Brasilprev  R$ 3.525.266.453,27 
SANTANDER PREV PB FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Santander Brasil Asset Management  R$ 1.451.686.581,19 
BRADESCO PRIVATE PERFORMANCE PGBL/VGBL FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Banco Bradesco  R$ 1.402.950.203,58 
BRADESCO ULTRA PGBL/VGBL FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Banco Bradesco  R$ 1.062.033.458,38 
ITAÚ FLEXPREV HIGH YIELD II RESP LIMITADA FIF CIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO  Itaú Asset Management  R$ 771.606.836,86 
BRADESCO PREMIUM PGBL/VGBL FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Banco Bradesco  R$ 705.425.218,59 
BRASILPREV PLUS IQ FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Brasilprev  R$ 650.574.921,63 
BRASILPREV MULTIGESTOR FIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO  Brasilprev  R$ 638.210.733,51 
ITAÚ FLEXPREV ADVANCED RESP LIMITADA FIF CIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO  Itaú Asset Management  R$ 565.875.676,78 
BRADESCO MULTIGESTORES PREV PGBL/VGBL FIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO  Banco Bradesco  R$ 477.635.240,62 
Multimercado Livre 
Fundo  Gestão  Captação líquida no mês 
ITAÚ FLEXPREV HIGH YIELD II RESP LIMITADA FIF CIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO  Itaú Asset Management  R$ 771.606.836,86 
BRASILPREV MULTIGESTOR FIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO  Brasilprev  R$ 638.210.733,51 
ITAÚ FLEXPREV ADVANCED RESP LIMITADA FIF CIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO  Itaú Asset Management  R$ 565.875.676,78 
BRADESCO MULTIGESTORES PREV PGBL/VGBL FIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO  Banco Bradesco  R$ 477.635.240,62 
FLEXPREV TEMPLÁRIO RESP LIMITADA FIF CIC MULTIMERCADO  Itaú Asset Management  R$ 400.000.000,00 
VINLAND CRÉDITO A PREV T1 FIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO  Vinland Capital  R$ 399.219.997,62 
KINEA ALPES PREV XP SEG RESP LIMITADA FIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO  XP Vida e Previdência  R$ 379.877.864,80 
BRADESCO MULTIGESTORES II PREV PGBL/VGBL RESP LIMITADA FIF CIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO  Banco Bradesco  R$ 298.181.198,43 
BTG PACTUAL CRÉDITO CORPORATIVO II PREVIDÊNCIA FIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO  BTG Pactual Asset Management  R$ 225.898.202,63 
ITAÚ ABSOLUTE VERTEX PREV I FIC MULTIMERCADO  Absolute Investimentos  R$ 179.306.619,29 
Previdência Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento 
Fundo  Gestão  Captação líquida no mês 
SANTANDER PREV PB FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Santander Brasil Asset Management  R$ 1.451.686.581,19 
MANAGER AZ QUEST LUCE FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO CRÉDITO PRIVADO  Safra Asset Management  R$ 359.611.120,26 
BRASILPREV FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Brasilprev  R$ 328.933.396,82 
SANTANDER PREV CRESCIMENTO VIP FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Santander Brasil Asset Management  R$ 264.086.174,27 
CAIXA PÓS FIXADO 50 FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO  CAIXA Asset  R$ 124.724.784,10 
AZ QUEST ITAÚ LUCE PREV FIE I FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO LP  AZ Quest Investimentos  R$ 104.813.263,36 
SANTANDER PREV DINÂMICO FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Santander Brasil Asset Management  R$ 71.755.785,16 
ITAÚ PRIVATE PREV PREMIUM DIFERENCIADO RESP LIMITADA FIF CIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Itaú Asset Management  R$ 47.737.594,36 
BRASILPREV III FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Brasilprev  R$ 23.510.244,19 
PORTO SEGURO DIAMANTE RESP LIMITADA FIF CIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO CRÉDITO PRIVADO  Porto Asset Management  R$ 19.007.563,06 
Previdência Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento 
Fundo  Gestão  Captação líquida no mês 
BRADESCO PGBL/VGBL FIX PLUS FIC RENDA FIXA  Banco Bradesco  R$ 44.961.070,37 
SPARTA PREVIDÊNCIA ADVISORY ICATU FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Sparta Fundos de Investimento  R$ 18.045.100,74 
SPARTA PREVIDÊNCIA ICATU D FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Sparta Fundos de Investimento  R$ 16.353.648,14 
SULAMÉRICA BRASIL PLURAL FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Plural  R$ 10.235.394,07 
PORTO SEGURO SPARTA PREVIDÊNCIA FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Sparta Fundos de Investimento  R$ 9.901.052,62 
ICATU SEG ADVANTAGE FIC RENDA FIXA  Icatu Vanguarda  R$ 7.755.455,28 
ITAÚ FLEXPREV XII A RESP LIMITADA FIF CIC RENDA FIXA  Itaú Asset Management  R$ 7.014.128,88 
BRADESCO PGBL/VGBL F07 FIC RENDA FIXA  Banco Bradesco  R$ 4.292.071,19 
ICATU VANGUARDA PLUS FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO  Icatu Vanguarda  R$ 2.556.002,68 
ITAÚ FLEXPREV PLATINUM II RESP LIMITADA FIF CIC RENDA FIXA  Itaú Asset Management  R$ 1.830.122,42 

Fonte: Quantum Finance

Fundos de previdência com maiores retornos 

Em termos de desempenho, os fundos de previdência que apresentaram os maiores retornos no mês foram: 

  • 1º Ranking geral: CANVAS VECTOR XP SEGUROS FIC MULTIMERCADO PREVIDENCIÁRIO 
  • 1º Previdência Multimercado Livre:  CANVAS VECTOR XP SEGUROS FIC MULTIMERCADO PREVIDENCIÁRIO 
  • 1º Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento:  ITAÚ PRIVATE FLEXPREV JANEIRO FIC RENDA FIXA LP 
  • 1º Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento:  SPARTA PREVIDÊNCIA ADVISORY ICATU FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO 
Geral 
Fundo  Gestão  Retorno no mês 
CANVAS VECTOR XP SEGUROS FIC MULTIMERCADO PREVIDENCIÁRIO  Canvas Capital  2,97% 
ACESSO KAPITALO K10 PREV II FIC MULTIMERCADO  Santander Brasil Asset Management  2,90% 
ACESSO KAPITALO K10 PREV FIC MULTIMERCADO  Santander Brasil Asset Management  2,89% 
BRADESCO LEGACY CAPITAL PGBL/VGBL FIC MULTIMERCADO  Banco Bradesco  2,76% 
CS EVOLUTION MACRO STRATEGIES RESP LIMITADA FIF MULTIMERCADO PREVIDENCIÁRIO CRÉDITO PRIVADO  Credit Suisse Hedging-Griffo  2,75% 
BRADESCO LEGACY CAPITAL II PGBL/VGBL FIC MULTIMERCADO  Banco Bradesco  2,74% 
ITAÚ FLEXPREV HEDGE PLUS FIC MULTIMERCADO  Itaú Asset Management  2,66% 
ITAÚ MACRO OPPORTUNITIES PREV DISTRIBUIDORES BTG FIC MULTIMERCADO  Itaú Asset Management  2,62% 
KAPITALO K10 PREV XP SEGUROS ADVISORY RESP LIMITADA FIC MULTIMERCADO  XP Vida e Previdência  2,56% 
KAPITALO K10 PREVIDÊNCIA I FIC MULTIMERCADO  Kapitalo Investimentos  2,56% 
Previdência Multimercado Livre 
Fundo  Gestão  Retorno no mês 
CANVAS VECTOR XP SEGUROS FIC MULTIMERCADO PREVIDENCIÁRIO  Canvas Capital  2,97% 
ACESSO KAPITALO K10 PREV II FIC MULTIMERCADO  Santander Brasil Asset Management  2,90% 
ACESSO KAPITALO K10 PREV FIC MULTIMERCADO  Santander Brasil Asset Management  2,89% 
BRADESCO LEGACY CAPITAL PGBL/VGBL FIC MULTIMERCADO  Banco Bradesco  2,76% 
CS EVOLUTION MACRO STRATEGIES RESP LIMITADA FIF MULTIMERCADO PREVIDENCIÁRIO CRÉDITO PRIVADO  Credit Suisse Hedging-Griffo  2,75% 
BRADESCO LEGACY CAPITAL II PGBL/VGBL FIC MULTIMERCADO  Banco Bradesco  2,74% 
ITAÚ FLEXPREV HEDGE PLUS FIC MULTIMERCADO  Itaú Asset Management  2,66% 
ITAÚ MACRO OPPORTUNITIES PREV DISTRIBUIDORES BTG FIC MULTIMERCADO  Itaú Asset Management  2,62% 
KAPITALO K10 PREV XP SEGUROS ADVISORY RESP LIMITADA FIC MULTIMERCADO  XP Vida e Previdência  2,56% 
KAPITALO K10 PREVIDÊNCIA I FIC MULTIMERCADO  Kapitalo Investimentos  2,56% 
Previdência Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento 
Fundo  Gestão  Retorno no mês 
ITAÚ PRIVATE FLEXPREV JANEIRO FIC RENDA FIXA LP  Itaú Asset Management  1,60% 
ITAÚ FLEXPREV JANEIRO FIC RENDA FIXA LP  Itaú Asset Management  1,60% 
ITAÚ FLEXPREV OPTIMUS RESP LIMITADA FIF CIC RENDA FIXA LP  Itaú Asset Management  1,55% 
ITAÚ FLEXPREV ARTAX RESP LIMITADA FIF CIC RENDA FIXA LP  Itaú Asset Management  1,32% 
JGP CRÉDITO TIPO 1 ICATU FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO CRÉDITO PRIVADO LP  JGP  1,10% 
MANAGER JGP CRÉDITO PREV FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO CRÉDITO PRIVADO LP  Safra Asset Management  1,09% 
NOVUS ITAÚ PREV FIE I FIC RENDA FIXA LP  Novus Capital  1,09% 
SANTANDER PREV DINÂMICO FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Santander Brasil Asset Management  1,03% 
PORTO SEGURO DIAMANTE RESP LIMITADA FIF CIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO CRÉDITO PRIVADO  Porto Asset Management  0,97% 
SANTANDER ICATU LARK II ESPECIALMENTE CONSTITUÍDOS FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Santander Brasil Asset Management  0,96% 
Previdência Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento 
Fundo  Gestão  Retorno no mês 
SPARTA PREVIDÊNCIA ADVISORY ICATU FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Sparta Fundos de Investimento  0,95% 
SPARTA PREVIDÊNCIA ICATU D FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Sparta Fundos de Investimento  0,95% 
PORTO SEGURO SPARTA PREVIDÊNCIA FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Sparta Fundos de Investimento  0,92% 
SULAMÉRICA BRASIL PLURAL FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO  Plural  0,92% 
SPARTA PREVIDÊNCIA ZURICH FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO LP  Sparta Fundos de Investimento  0,89% 
SULAMÉRICA FIX 100 PLUS FI RENDA FIXA  SulAmérica Investimentos  0,88% 
SULAMÉRICA PRESTIGE PREV FI RENDA FIXA  SulAmérica Investimentos  0,87% 
SULAMÉRICA FIX 100 V FI RENDA FIXA  SulAmérica Investimentos  0,87% 
SULAMÉRICA SHELL PREV FI RENDA FIXA  SulAmérica Investimentos  0,87% 
ITAÚ PRIVATE PREVIDÊNCIA IFO RESP LIMITADA FIF CIC RENDA FIXA  Itaú Asset Management  0,86% 

Fonte: Quantum Finance

Soluções para uma análise aprofundada dos fundos previdenciários 

O mercado de previdência é vasto, com diversas opções para aplicação que atendem os mais variados tipos de perfil de investidor. 

Por isso a importância de ter em mãos as ferramentas mais completas para analisar os fundos previdenciários. 

Na Quantum, oferecemos diversas soluções com uma ampla base de dados sobre os fundos e ativos disponíveis no mercado brasileiro e no exterior. 

Uma das soluções voltadas especialmente ao mercado de previdência é o Quantum Prev, a melhor opção para quem deseja comparar diversas alternativas de previdência aberta ou fechada. 

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