Planejador financeiro: como atua esse profissional?

O planejador financeiro é o profissional responsável por ajudar pessoas ou famílias a traçarem estratégias para atingirem os objetivos financeiros e de vida. 

Cabe ainda ao planejador proporcionar uma visão macro das finanças, entender a situação atual e os desejos de cada cliente para estabelecer medidas para atingir as metas.

Essa definição é da Associação Brasileira de Planejamento Financeiros (Planejar), que se destaca entre uma das mais relevantes organizações de profissionais e interessados na atividade de planejamento financeiro pessoal no mundo. 

A Quantum é parceira da Planejar e nós preparamos um material completo sobre como se tornar um planejador financeiro e métodos para proporcionar um bom planejamento financeiro. 

Confira o que você vai encontrar nesse material:

• Entenda o que é planejamento financeiro
• O passo a passo de um planejador financeiro
• Como se tornar um planejador financeiro
• Certificação CFP®
• Como um planejador financeiro pode turbinar suas análises 

O planejamento financeiro

“Ajudar as pessoas a entender sua situação financeira e desenvolver um plano para o futuro.”

Essa é a definição da Planejar sobre o que faz um planejador financeiro. 

Mas por que ter esse controle financeiro é tão importante? 

A associação lista quais as vantagens dessa prática na vida financeira das pessoas.

• Ter uma vida mais equilibrada
• Proporciona a realização de sonhos e objetivos
• Maior controle sobre o destino do dinheiro
• Corte de gastos desnecessários
• Evita alto endividamento
• Permite a formação de poupança
• Diminui o estresse

Veja as principais funções dos planejadores

O planejador financeiro é responsável por auxiliar indivíduos e famílias nos seguintes aspectos:

• Planejamento Financeiro 
• Gerenciamento do orçamento 
• Corte de gastos desnecessários
• Controle e redução do endividamento
• Formação de reserva
• Gestão dos investimentos
• Estratégias para atingir objetivos

A conduta do planejador financeiro

O  planejador auxilia no planejamento das  finanças de uma pessoa, família ou até de empreendedores. Ou seja, tem grande responsabilidade sobre os rumos da vida de terceiros.

Por isso, a Planejar estabelece seis etapas fundamentais para planejadores financeiros executarem um bom trabalho. Confira abaixo cada um deles:

• Estabelecer e definir o relacionamento com o cliente

O cliente precisa compreender o processo do planejamento financeiro e os serviços oferecidos. Já o planejador deve fazer a apresentação de competências e experiência do profissional, além de formalizar o acordo da prestação de serviço.

• Coletar as informações do cliente

Para iniciar efetivamente os trabalhos, é preciso identificar os objetivos, necessidades e prioridades pessoais e financeiras relevantes para o planejamento.

• Analisar e avaliar a situação financeira do cliente

Estudo das informações para entender e avaliar a situação financeira atual para comparar com os objetivos, necessidades e prioridades do cliente.

• Desenvolver as recomendações de planejamento financeiro

O planejador pode fazer recomendações e passo a passo para o planejamento financeiro com a justificativa de suporte para o cliente tomar a melhor decisão.

• Implementar as recomendações de planejamento financeiro

O planejador e o cliente assumem responsabilidades da implementação consistente. Assim, o planejador financeiro recomenda produtos e serviços apropriados às recomendações de planejamento financeiro.

• Revisar a situação do cliente

O planejador e o cliente avaliam o progresso da realização dos objetivos versus as recomendações com a revisão. Assim, verificam se as recomendações ainda são apropriadas ou se precisam de ajustes.

Como se tornar um planejador financeiro

O profissional somente pode atuar nesse segmento, caso tenha um alto conhecimento em impostos, gestão financeira, de ativos e patrimonial, gestão de riscos, aposentadoria e planejamento sucessório.

Outra exigência é o interessado já tenha experiência profissional no relacionamento direto com clientes em uma ou mais das seguintes áreas: 

• Planejamento financeiro
• Gestão de investimentos 
• Planejamento da aposentadoria 
• Gestão de riscos e seguros
• Planejamento fiscal
• Planejamento sucessório

Além disso, os interessados ainda são submetidos a um exame…

A Certificação CFP®

O CFP® (Certified Financial Planner ou Certificado de Planejador Financeiro, em português) é um exame de reconhecimento internacional para quem deseja atuar na área do planejamento financeiro.

A prova é realizada três vezes ao ano, nos meses de abril, agosto e dezembro, e contém 140 questões, podendo ser realizada em até sete horas. A Planejar adaptou o conteúdo do exame original para os padrões brasileiros. 

Você pode conferir mais informações sobre o CFP® no site da Planejar!

Após ser aprovado no certificado, o planejador financeiro precisa realizar a manutenção da atualização da certificação ativa. 

O profissional deve cumprir um número determinado de créditos para comprovar educação continuada, realizar o pagamento da anuidade e aderir ao código de ética.

Turbine suas análises como planejador financeiro

A análise constante do mercado financeiro é uma das exigências dessa profissão. Afinal, somente assim, o planejador pode elaborar estratégias e indicar os ativos que se encaixem ao perfil de cada cliente. 

A Quantum oferece as melhores soluções e ferramentas analítico-comparativas para profissionais. Afinal, somos líderes de inteligência financeira, fornecendo informações completas do mercado brasileiro e com uma cobertura ampla dos ativos offshore.

Uma das soluções ideais para o planejador financeiro é o Consolidador de Carteiras. Essa ferramenta reúne os investimentos de diferentes portfólios em um só lugar. 

Isso garante uma visão completa da carteira do cliente com uma visão holística do rendimento. Assim, a ferramenta proporciona praticidade, agilidade e precisão na tomada de decisão do planejador.

Outra solução muito interessante para profissionais é o Comparador de Ativos. Como o próprio nome sugere, essa ferramenta é ideal para quem busca comparar dois ou mais produtos e escolher o mais adequado ao perfil do cliente.

O Comparador disponibiliza informações completas de diversos ativos financeiros e fundos de investimentos. Entre os dados disponibilizados, estão todos os elementos técnicos do produto, a rentabilidade no período escolhido, o risco, a carteira individual ou consolidada e a projeção de retornos brutos ou líquidos.

Por último, mas não menos importante, ainda temos o Comparador de Portfólios. Com ele, o planejador consegue criar, gerir, comparar e analisar diferentes carteiras de investimentos.

A ferramenta permite ainda a criação de backtests de rentabilidade e risco. O profissional consegue também visualizar a janela e os montantes para resgate em análise da liquidez. 

Com isso, uma das principais funcionalidades dessa ferramenta é comparar o portfólio do cliente com outro. Permitindo, assim, uma visão macro das carteiras e realizar possíveis sugestões de investimentos.

Com inúmeras fontes oficiais e também exclusivas, a Quantum fornece todas as informações necessárias e importantes para profissionais do setor de investimentos.

Além de divulgarmos as informações oficiais e confiáveis, nossos especialistas realizam uma curadoria para tratar os dados e entregá-los com maior detalhamento possível.

Nossa base de dados é atualizada constantemente e tudo fica armazenado em uma nuvem. Assim, o profissional consegue acessar as informações atuais e também do passado para quaisquer tomadas de decisão no sistema financeiro.

Saiba também sobre o papel dos assessores de investimentos: clique aqui

Tudo isso e muito mais para ajudar o planejador financeiro a transformar informação em poder! Quer saber mais sobre nossas soluções. Nosso time de experts está pronto para conservar com você. É só preencher o formulário abaixo para entrarmos em contato: