Quais foram as gestoras de fundos de previdência que mais atraíram investimentos no início de 2023? Entre os produtos, quais os destaques em rentabilidade?
A Quantum monitora mensalmente o segmento de previdência complementar e tem as respostas para essas questões.
Antes de revelarmos o panorama de desempenho, vale uma recapitulação do cenário no mês passado.
Janeiro foi intenso, por isso, muita gente até brincou que pareceu um mês interminável, de mais de 80 dias… Isso inclui o mercado financeiro.
Entre os acontecimentos, a posse do presidente e o início do novo governo, os atos de vandalismo nos prédios do Planalto, Congresso e STF e, o Caso Americanas, o escândalo contábil bilionário da varejista listada na Bolsa.
No exterior, as reuniões do World Economic Forum (WEF) contaram com presença de autoridades e chefes de estado, que manifestaram preocupação com uma possível recessão global. No entanto, dois fatores trouxeram um pouco mais de tranquilidade: o Federal Reserve (Fed), banco central dos Estados Unidos, deu sinalizações de moderação na política de aperto monetário e a flexibilização das restrições na China por conta da Covid-19, além de previsões de melhoria na economia do país asiático.
De modo geral, um sentimento de aversão aos ativos de risco. E, por aqui, a Selic está em 13,75%, favorecendo os investimentos em renda fixa.
Porém, em meio à alta volatilidade do mercado, o Ibovespa conseguiu subir 3,37% em janeiro. O principal motivo para esse resultado foi o avanço dos preços das commodities, com as atenções voltadas para a economia chinesa. Quanto ao câmbio, o dólar recuou 0,75%, cotado a R$ 5,07, fechando o mês em baixa de 3,8%.
Em meio a tudo isso, vamos mostrar agora os destaques na previdência privada.
Hoje, existem mais de 3,8 mil fundos de previdência na indústria, sendo que esse estudo elaborado pelos experts da área de produtos da Quantum considera uma amostra de aproximadamente 2,8 mil fundos investidos diretamente pelos planos de Entidades Abertas de Previdência Complementar (EAPC).
O levantamento abrange as principais categorias Anbima de Previdência Privada: Multimercado Livre, Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento e Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento.
Veja as gestoras com maiores captações líquidas, os fundos que mais atraíram recursos e os mais rentáveis logo na largada de 2023.
Gestoras com maiores captações em janeiro de 2023
As assets com maiores captações líquidas – mais aportes do que resgates, em cada categoria foram:
- Previdência Multimercado Livre: XP Vida e Previdência
- Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento: Brasilprev
- Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento: Icatu Vanguarda
Confira os rankings:
| Previdência Multimercado Livre | |
| Gestão | Captação Líquida no Mês (em milhão) |
| XP Vida e Previdência | R$ 373,33 |
| Vinland Capital | R$ 152,45 |
| Kinea Investimentos | R$ 129,01 |
| Kapitalo Investimentos | R$ 114,44 |
| BTG Pactual Asset Management | R$ 102,70 |
| Absolute Investimentos | R$ 83,34 |
| Legacy Capital | R$ 71,89 |
| Ibiuna Investimentos | R$ 38,45 |
| Genoa Capital | R$ 28,59 |
| Grão Gestora | R$ 23,71 |
Fonte: Quantum Finance
| Previdência Renda Fixa Duração Livre Grau de investimento | |
| Gestão | Captação Líquida no Mês (em milhão) |
| Brasilprev | R$ 2.696,45 |
| Bradesco Asset Management | R$ 913,65 |
| XP Vida e Previdência | R$ 116,44 |
| XP Asset Management | R$ 55,31 |
| BV Asset | R$ 20,04 |
| Vinland Capital | R$ 17,68 |
| SulAmérica Investimentos | R$ 16,01 |
| Sparta Fundos de Investimento | R$ 10,66 |
| Western Asset | R$ 7,08 |
| Root Capital | R$ 4,29 |
Fonte: Quantum finance
| Previdência Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento | |
| Gestão | Captação Líquida no Mês (em milhão) |
| Icatu Vanguarda | R$ 44,45 |
| Sparta Fundos de Investimento | R$ 31,71 |
Fonte: Quantum Finance
Fundos de previdência que mais captaram em janeiro de 2023
Os fundos previdenciários que mais atraíram investimentos no mês passado foram:
- Previdência Multimercado Livre: BRASILPREV JGP FIC MULTIMERCADO
- Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento: BRASILPREV RT FIX VII FIC RENDA FIXA
- Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento: ICATU SEG ADVANTAGE FIC RENDA FIXA
Aqui estão os rankings de captação líquida, por categorias:
| Previdência Multimercado Livre | |
| Fundo | Captação Líquida no Mês (em milhão) |
| BRASILPREV JGP FIC MULTIMERCADO | R$ 213,82 |
| XP CRÉDITO ESTRUTURADO HIGH YIELD SEGUROS PREV FIC MULTIMERCADO .. | R$ 207,41 |
| BRASILPREV VINLAND MACRO FIC MULTIMERCADO | R$ 192,28 |
| KINEA PREV APOLO ITAÚ FIC MULTIMERCADO | R$ 177,41 |
| VINLAND MACRO A V FIC MULTIMERCADO PREVIDENCIÁRIO | R$ 152,22 |
| BRASILPREV CARTEIRA PRUDENTE FIC MULTIMERCADO | R$ 148,66 |
| BRADESCO MULTIGESTORES PREV PGBL/VGBL FIC MULTIMERCADO CRÉDITO .. | R$ 145,65 |
| BRASILPREV CARTEIRA PRUDENTE II FIC MULTIMERCADO | R$ 109,52 |
| SANTANDER PREV ALOCAÇÃO MACRO FIC MULTIMERCADO | R$ 91,49 |
| ITAÚ FLEXPREV SINFONIA FIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO | R$ 85,39 |
Fonte: Quantum Finance
| Previdência Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento | |
| Fundo | Captação Líquida no Mês (em milhão) |
| BRASILPREV RT FIX VII FIC RENDA FIXA | R$ 2.024,33 |
| BRADESCO PRIVATE PERFORMANCE PGBL/VGBL FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | R$ 1.027,97 |
| BRASILPREV RT FIX C FIC RENDA FIXA | R$ 494,85 |
| BRASILPREV RT FIX VI FIC RENDA FIXA | R$ 429,24 |
| ITAÚ FLEXPREV PRIVILÈGE FIC RENDA FIXA REFERENCIADO DI | R$ 301,94 |
| SANTANDER PREV XVIII FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | R$ 200,42 |
| TREND PÓS-FIXADO XP SEGUROS PREV FIC RENDA FIXA | R$ 118,80 |
| SANTANDER PREV PB FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | R$ 113,85 |
| CAIXA PÓS FIXADO 50 FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO | R$ 95,14 |
| BRASILPREV RT FIX II FIC RENDA FIXA | R$ 86,31 |
Fonte: Quantum Finance
| Previdência Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento | |
| Fundo | Captação Líquida no Mês (em milhão) |
| ICATU SEG ADVANTAGE FIC RENDA FIXA | R$ 25,12 |
| ICATU VANGUARDA PLUS FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO | R$ 19,33 |
| SPARTA PREVIDÊNCIA ICATU D FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | R$ 12,75 |
| PORTO SEGURO SPARTA PREVIDÊNCIA FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | R$ 10,81 |
| BRADESCO PGBL/VGBL F 08 FIC RENDA FIXA | R$ 9,55 |
| SPARTA PREVIDÊNCIA ADVISORY ICATU FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | R$ 7,37 |
| BRADESCO PGBL/VGBL F 09 FIC RENDA FIXA | R$ 2,88 |
| PRALEX I ESPECIALMENTE CONSTITUÍDOS FIC RENDA FIXA | R$ 1,83 |
| ITAÚ FLEXPREV PLATINUM V FIC RENDA FIXA | R$ 1,55 |
| BRADESCO CORPORATE PGBL/VGBL FIC RENDA FIXA | R$ 1,48 |
Fonte: Quantum Finance
Fundos de previdência com maiores retornos em janeiro de 2023
Abaixo, apresentamos os fundos de previdência mais rentáveis de cada segmento:
- Previdência Multimercado Livre: HASHDEX 40 NASDAQ CRYPTO INDEX XP SEGUROS PREV FIC MULTIMERCADO
- Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento: SULAMÉRICA PREV JURO REAL CURTO FIFE FI RENDA FIXA LP
- Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento: BRASILPREV CONCEPT I FIC RENDA FIXA
Veja agora as listas completas dos fundos de previdência que se destacaram em rentabilidade mês passado:
| Previdência Multimercado Livre | |
| Fundo | Retorno no mês |
| HASHDEX 40 NASDAQ CRYPTO INDEX XP SEGUROS PREV FIC MULTIMERCADO | 12,72% |
| PÁTRIA PIPE 100 ICATU QUALIFICADO TEAM PREVIDÊNCIA FIE FIC MULTIMERCADO | 6,89% |
| PÁTRIA PIPE 100 ICATU QUALIFICADO PREVIDÊNCIA FIE FIC MULTIMERCADO | 6,68% |
| TRÍGONO 70 PREVIDÊNCIA FIC MULTIMERCADO | 6,57% |
| BRADESCO BOLSA AMERICANA PGBL/VGBL FIC MULTIMERCADO | 6,46% |
| VIROFLAY QUALIFICADO FI MULTIMERCADO PREVIDENCIÁRIO | 6,29% |
| CANVAS VECTOR XP SEGUROS FIC MULTIMERCADO PREVIDENCIÁRIO | 6,20% |
| BRASILPREV PRIVATE RETORNO TOTAL FIC MULTIMERCADO | 6,06% |
| ENCORE LONG BIASED XP SEGUROS PREV 100 FIC MULTIMERCADO | 5,92% |
| ALASKA PREVIDÊNCIA 100 FIC MULTIMERCADO | 5,84% |
Fonte: Quantum Finance
| Previdência Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento | |
| Fundo | Retorno no mês |
| SULAMÉRICA PREV JURO REAL CURTO FIFE FI RENDA FIXA LP | 1,67% |
| SANTANDER PREV PB NTN-B 2023 II FIC RENDA FIXA | 1,48% |
| SANTANDER PREV PB NTN-B 2023 FIC RENDA FIXA | 1,46% |
| SULAMÉRICA JURO REAL CURTO PREV FIC RENDA FIXA LP | 1,45% |
| SANTANDER PREV NTN-B 2023 III FIC RENDA FIXA | 1,42% |
| PORTO INFLAÇÃO CURTA PREVIDENCIÁRIO FIC RENDA FIXA | 1,37% |
| TREND INFLAÇÃO CURTA XP SEGUROS FIC RENDA FIXA | 1,35% |
| ITAÚ FLEXPREV OPTIMUS FIC RENDA FIXA LP | 1,30% |
| SAFRA PREV NTN-B 2026 FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO | 1,21% |
| JGP CRÉDITO TIPO 1 ICATU FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO CP LP | 1,20% |
Fonte: Quantum Finance
| Previdência Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento | |
| Fundo | Retorno no mês |
| BRASILPREV CONCEPT I FIC RENDA FIXA | 1,34% |
| BRASILPREV CONCEPT II FIC RENDA FIXA | 1,33% |
| BRASILPREV CONCEPT III FIC RENDA FIXA | 1,31% |
| BRASILPREV CONCEPT IV FIC RENDA FIXA | 1,28% |
| BRASILPREV CONCEPT V FIC RENDA FIXA | 1,26% |
| BRASILPREV CONCEPT VI FIC RENDA FIXA | 1,23% |
| BRASILPREV CONCEPT VII FIC RENDA FIXA | 1,21% |
| BRADESCO MÁSTER V PREVIDÊNCIA FI RENDA FIXA | 1,18% |
| BRADESCO MÁSTER VI PREVIDÊNCIA FI RENDA FIXA | 1,17% |
| BRADESCO MÁSTER IV PREVIDÊNCIA FI RENDA FIXA | 1,16% |
Fonte: Quantum Finance
Esse levantamento da Quantum mostra que todos os fundos apresentados nos rankings tiveram rentabilidades superiores ao CDI de janeiro, de 1,12%.
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