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Fundos de previdência: maiores captações e retornos em 2022

Fundos de previdência: Rankings de captação e desempenho de 2022

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Fundos de previdência: maiores captações e retornos em 2022

Os fundos de previdência privada, com foco em projetos de longo prazo e aposentadoria, ganham cada vez mais espaço. Esse segmento evolui em produtos e gestoras. E o que está por trás disso?

Essa tendência é explicada por diversos fatores como reforma da Previdência Social, o processo de envelhecimento da população e a preocupação dos brasileiros com o futuro financeiro. 

Além disso, mudanças regulatórias permitiram o lançamento de produtos com estratégias mais diversificadas. A própria competição nesse setor de fundos, tem beneficiado os investidores com a melhoria da oferta. 

Em 2022, essa modalidade continuou registrando lançamentos, apesar do cenário complexo para o mercado financeiro. Eleições polarizadas, incertezas fiscais e desafios macro causaram alta volatilidade.

A taxa Selic saiu de 10,75% e avançou para 13,75% ao ano. Em meio à turbulência e aversão ao risco, o Ibovespa acabou conseguindo fechar o ano no azul, uma alta de 4,69%, aos 104.822 pontos. Já o dólar comercial encerrou o ano com uma desvalorização acumulada de 5,32%, cotado a R$ 5,27.

Em relação ao exterior, os grandes desafios foram a guerra entre Rússia e Ucrânia, os lockdowns para conter a Covid na China e a escalada dos juros nos Estados Unidos, chegando ao intervalo de 4,25% a 4,50% ao ano.

Diante de tudo isso, quais fundos de previdência que se destacaram em 2022? 

A Quantum preparou um levantamento especial sobre o desempenho do segmento.

Nossos experts apuraram os fundos que mais captaram investimentos e os que entregaram maiores retornos no ano passado. 

Hoje, existem mais de 3,8 mil fundos de previdência na indústria, sendo que esse estudo considera uma amostra de aproximadamente 2,6 mil fundos investidos diretamente pelos planos de Entidades Abertas de Previdência Complementar (EAPC).

Aqui estão os resultados das três principais categorias Anbima de Previdência Privada: Multimercado Livre, Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento e Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento

Fundos de Previdência: Ranking de Captação Líquida em 2022

Confira os fundos que mais atraíram recursos ao longo do ano passado: 

Na categoria Previdência Multimercado Livre, o pódio ficou com fundos das gestoras Brasilprev (na primeira e terceira posição) e Kinea Investimentos (no segundo lugar).

Previdência Multimercado Livre
FundosGestão captação líquida no ano (R$) 
BRASILPREV KINEA SIGMA PREV FIC MULTIMERCADOBrasilprev                          4.805.710.906,15 
KINEA PREV APOLO ITAÚ FIC MULTIMERCADOKinea Investimentos                          3.964.400.052,77 
BRASILPREV BTG PACTUAL DISCOVERY FIC MULTIMERCADOBrasilprev                          3.629.582.591,91 
VINLAND MACRO PREV IQ A T1 FIC MULTIMERCADOVinland Capital                          3.344.741.393,18 
ITAÚ FLEXPREV OPTIMUS TITAN FIC MULTIMERCADOItaú Asset Management                          2.335.553.969,21 
BTG PACTUAL CRÉDITO CORPORATIVO PREVIDÊNCIA FIC MULTIMERCADO CPBTG Pactual Asset Management                          1.782.553.818,77 
BRASILPREV AZ QUEST MULTI FIC MULTIMERCADOBrasilprev                          1.675.703.998,37 
BRASILPREV VINCI EQUILÍBRIO FIC MULTIMERCADOBrasilprev                          1.291.725.032,12 
BRADESCO SPX LANCER PGBL/VGBL FIC MULTIMERCADOBradesco Asset Management                          1.084.718.989,85 
LEGACY CAPITAL ITAÚ I FIC MULTIMERCADO PREVIDENCIÁRIOLegacy Capital                          1.083.888.434,51 

Fonte: Quantum Finance

Já na categoria Previdência Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento, os fundos que mais atraíram investimentos em 2022 foram das gestoras Bradesco Asset Management, no primeiro lugar; Itaú Asset Management, na segunda colocação; e Santander Brasil Asset Management, na terceira posição no pódio. 

Previdência Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento
FundoGestão Captação líquida (R$) 
BRADESCO PRIVATE PERFORMANCE PGBL/VGBL FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADOBradesco Asset Management              21.938.931.840,28
ITAÚ FLEXPREV OPTIMUS FIC RENDA FIXA LPItaú Asset Management                  6.793.415.771,40
SANTANDER PREV CRESCIMENTO VIP FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADOSantander Brasil Asset Management                  5.977.446.516,92
SANTANDER PREV XVIII FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADOSantander Brasil Asset Management                  1.608.077.715,83
BRASILPREV FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADOBrasilprev                  1.479.257.896,92
ITAÚ FLEXPREV PRIVILÈGE FIC RENDA FIXA REFERENCIADO DIItaú Asset Management                  1.229.097.865,42
CAIXA PÓS FIXADO 50 FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIOCaixa DTVM                  1.070.651.625,76
SANTANDER PREV PB FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADOSantander Brasil Asset Management                    791.847.789,17
CAIXA PREVINVEST 80 FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO CRÉDITO PRIVADOCaixa DTVM                    642.017.130,73
MANAGER AZ QUEST LUCE FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO CRÉDITO PRIVADOSafra Asset Management                    589.285.351,42

Fonte: Quantum Finance

Em se tratando de fundos de previdência da categoria Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento, os que apresentaram maiores captações líquidas são das gestoras Sparta Fundos de Investimento, Brasilprev e XP Vida e Previdência

Previdência Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento
FundoGestão Captação líquida (R$) 
SPARTA PREVIDÊNCIA B FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADOSparta Fundos de Investimento                        357.445.506,08 
BRASILPREV CONCEPT V FIC RENDA FIXABrasilprev                        277.907.440,37 
SPARTA PREVIDÊNCIA ADVISORY XP SEGUROS FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADOXP Vida e Previdência                        261.102.508,79 
PORTO SEGURO SPARTA PREVIDÊNCIA FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADOSparta Fundos de Investimento                        101.933.131,90 
ITAÚ FLEXPREV XII A FIC RENDA FIXAItaú Asset Management                           93.500.135,85 
ICATU VANGUARDA PLUS FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIOIcatu Vanguarda                           90.084.902,60 
SPARTA PREVIDÊNCIA ICATU D FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADOSparta Fundos de Investimento                           89.871.276,08 
SPARTA PREVIDÊNCIA ADVISORY ICATU FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADOSparta Fundos de Investimento                           88.759.155,95 
SULAMÉRICA FIX 100 PLUS FI RENDA FIXASulAmérica Investimentos                           74.197.440,70 
RIO GRANDE MODERADO FI RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIOIcatu Vanguarda                           63.044.255,71 

Fonte: Quantum Finance

Agora, vamos aos fundos mais rentáveis de 2022:

Fundos de Previdência: Ranking dos mais rentáveis em 2022

Nossos experts apuraram os fundos de previdência que apresentaram melhores performances no ano passado. 

Na categoria Previdência Multimercado Livre, a primeira posição foi do fundo SULAMÉRICA EFFECTUS PREV FI MULTIMERCADO, sob a gestão da JPP Capital, com retorno de 25,52% no ano. Na sequência, se destacou o KAPITALO K10 PREV XP SEGUROS ADVISORY FIC MULTIMERCADO, da XP Vida e Previdência, que entregou 21,63% em rentabilidade no ano passado. 

Na terceira posição aparece o KAPITALO K10 GLOBAL BP PREVIDÊNCIA FIC MULTIMERCADO, gerido pela Kapitalo Investimentos, que apresentou retorno de 21,59% em 2022. 

Considerando os Top 10, os retornos variaram de 20,01% a 25,52%, muito acima do CDI no período (12,41%).  

Previdência Multimercado Livre
FundoGestãoRetorno no ano
SULAMÉRICA EFFECTUS PREV FI MULTIMERCADOJPP Capital25,52%
KAPITALO K10 PREV XP SEGUROS ADVISORY FIC MULTIMERCADOXP Vida e Previdência21,63%
KAPITALO K10 GLOBAL BP PREVIDÊNCIA FIC MULTIMERCADOKapitalo Investimentos21,59%
KAPITALO K10 GLOBAL ICATU IQ FIC MULTIMERCADO PREVIDENCIÁRIOKapitalo Investimentos21,52%
ITAÚ FLEXPREV BH OCEANA FIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADOItaú DTVM20,97%
LEGACY CAPITAL ADVISORY XP SEGUROS FIC MULTIMERCADO PREVIDENCIÁRIOLegacy Capital20,50%
LEGACY CAPITAL ITAÚ I FIC MULTIMERCADO PREVIDENCIÁRIOLegacy Capital20,49%
BRADESCO SPX LANCER PGBL/VGBL FIC MULTIMERCADOBradesco Asset Management20,04%
ITAÚ PREV SPX LANCER FIC MULTIMERCADOSPX Capital20,02%
SPX LANCER ADVISORY ICATU PREVIDÊNCIA FIC MULTIMERCADOSPX Capital20,01%

Fonte: Quantum Finance

Quanto aos Previdência Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento, se sobressaíram os fundos ITAÚ FLEXPREV OPTIMUS FIC RENDA FIXA LP, que é conduzido pela Itaú Asset Management, com retorno de 15,87% em 2022; o ARX FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO CRÉDITO PRIVADO, da ARX Investimentos, que rendeu 14,32% e o SANTANDER PREV DINÂMICO FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO, gerido pela Santander Asset Management, com valorização de 13,89%. 

Todos os fundos do ranking tiveram desempenhos superiores ao CDI. Veja abaixo:

Previdência Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento
FundoGestãoRetorno no ano
ITAÚ FLEXPREV OPTIMUS FIC RENDA FIXA LPItaú Asset Management15,87%
ARX FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO CRÉDITO PRIVADOARX Investimentos14,32%
SANTANDER PREV DINÂMICO FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADOSantander Brasil Asset Management13,89%
SBPREV I FI RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADOSantander Brasil Asset Management13,67%
DAYCOVAL CLASSIC PREVIDÊNCIA FI RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADODaycoval Asset Management13,62%
BV ICATU SEG LEGACY PREV FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADOBV Asset13,60%
IRIDIUM APOLLO ADVISORY XP SEGUROS PREV FIC RENDA FIXA CPXP Vida e Previdência13,57%
PORTO SEGURO DIAMANTE FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO CPPorto Seguro Investimentos13,38%
MANAGER AZ QUEST LUCE FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO CPSafra Asset Management13,07%
ITAÚ PRIVATE PREV PREMIUM II FI RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADOItaú Asset Management13,00%

Fonte: Quantum Finance

Por fim, em se tratando dos fundos de Previdência Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento, o pódio ficou com SPARTA PREVIDÊNCIA ADVISORY ICATU FIC RENDA FIXA CP, SPARTA PREVIDÊNCIA ICATU D FIC RENDA FIXA CRÉDITO CP e PORTO SEGURO SPARTA PREVIDÊNCIA FIC RENDA FIXA CP, geridos pela Sparta. 

Nessa categoria, os produtos do ranking tiveram rentabilidades de 12,83% a 13,53%, também acima do CDI. 

Previdência Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento
FundoGestãoRetorno no ano
SPARTA PREVIDÊNCIA ADVISORY ICATU FIC RENDA FIXA CPSparta Fundos de Investimento13,53%
SPARTA PREVIDÊNCIA ICATU D FIC RENDA FIXA CRÉDITO CPSparta Fundos de Investimento13,50%
PORTO SEGURO SPARTA PREVIDÊNCIA FIC RENDA FIXA CPSparta Fundos de Investimento13,47%
BRADESCO MÁSTER V PREVIDÊNCIA FI RENDA FIXABradesco Asset Management13,31%
BRADESCO MÁSTER VI PREVIDÊNCIA FI RENDA FIXABradesco Asset Management13,17%
SULAMÉRICA SHELL PREV FI RENDA FIXASulAmérica Investimentos12,98%
ICATU VANGUARDA PLUS FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIOIcatu Vanguarda12,93%
SULAMÉRICA BRASIL PLURAL FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADOGenial Investimentos12,85%
SULAMÉRICA PRESTIGE PREV FI RENDA FIXASulAmérica Investimentos12,85%
BRADESCO MÁSTER IV PREVIDÊNCIA FI RENDA FIXABradesco Asset Management12,83%

Fonte: Quantum Finance

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