Questões fiscais, juros nos EUA e tensões geopolíticas globais marcaram um ano turbulento para o mercado de investimentos no Brasil.
Enquanto o Ibovespa registrou seu pior desempenho desde 2021, ativos de renda fixa e até criptomoedas, que conquistaram a fama de ser bem voláteis, tiveram seu momento sob os holofotes.
Neste artigo analisamos investimentos campeões de 2024 que seguem como promessas para 2025. Você também confere como a tecnologia pode te ajudar com análises mais precisas e robustas dos ativos.
Acesse por conteúdo:
- Oportunidades de investimento no exterior
Índices dos EUA batem recordes com big techs
Dólar acima de R$ 6: maior nível histórico - Mercado cripto: Bitcoin rompe barreira dos US$ 100 mil
- Boom das taxas na renda fixa
- Como montar a carteira para 2025
Investimento exterior: rumo às máximas históricas
As decisões do Federal Reserve (Fed) sobre o caminho dos juros dos EUA costumam reverberar no mercado. Em 2024, isso não foi diferente.
O tão aguardado ciclo de corte de juros chegou em território norte-americano em setembro e, desde o início da flexibilização monetária, houve três reduções nas taxas do país.
Mesmo em meio a dúvidas quanto aos próximos passos do Fed, os índices acionários dos EUA tiveram pouco a reclamar em termos de desempenho.
S&P 500, Nasdaq e Dow Jones renovaram máximas históricas no ano, impulsionados por uma combinação de:
- juros menores;
- aumento da confiança do investidor;
- rali das big techs, com destaque para empresas que surfam a onda das novas tecnologias de inteligência artificial (IA);
- resultado das eleições presidenciais.
Os índices entregaram retornos de até 29,8%. Nasdaq foi o destaque do período, beneficiado pelo boom do setor de tecnologia diante da crescente demanda por IA.
Ações de gigantes do mercado, como Nvidia e Apple, são negociadas perto do topo histórico, reforçando o otimismo sobre o potencial dos players que investem pesado no desenvolvimento de novas soluções para a indústria.
E mesmo com a falta de maior visibilidade sobre as políticas do novo mandato do republicano Donald Trump, algumas apostas preveem mais um ano favorável para as ações norte-americanas, refletindo um ambiente de melhora no lucro das empresas.
Dólar: maior cotação desde criação do Plano Real
Além dos mercados de ações dos EUA, outro investimento que terminou o ano com força renovada foi o dólar.
A principal moeda do mundo se fortaleceu em relação a diversas divisas, inclusive contra o real. Pressões internas, principalmente do lado fiscal, levaram o dólar às alturas.
A moeda superou os R$ 6 na reta final de 2024, chegando ao maior nível desde a criação do Plano Real.
Em 2024, o dólar teve uma apreciação de quase 30% sobre o real, maior resultado em quatro anos.
Economistas do mercado passaram a subir as projeções para o câmbio no Brasil, além de piorar as estimativas de inflação e juros dos próximos anos.
O Boletim Focus divulgado pelo Banco Central em 13 de janeiro de 2025 aponta que o consenso espera ver o câmbio a R$ 6 ao fim do ano e em 2026.
Com o Quantum Axis, suas análises de investimento no exterior contam com:
Informações com histórico de preços e proventos de mais de 20.000 ações dos EUA e da América Latina, além de mais de 1.900 ADRs e BDRs;
Dados de retornos e volume de negociações dos principais índices dos mercados estrangeiros;
Histórico de cotação de fechamento de moedas internacionais em dólar, euro e real;
Templates com seleções de ativos de REIT separados por segmento.
Rali do mercado cripto
O Bitcoin estabeleceu um marco em 2024 ao romper a barreira dos US$ 100 mil.
Mas a maior criptomoeda do mundo não foi a única a aproveitar um rali.
Outros ativos como Solana, Cardano e XRP entregaram desempenhos estelares, beneficiados por perspectivas positivas para o setor, principalmente após o resultado das eleições nos EUA.
A vitória de Donald Trump na corrida presidencial norte-americana renovou o ânimo do mercado de criptoativos, que passou a enxergar grande possibilidade de crescimento para a indústria no segundo mandato do republicano.
Em sua campanha, Trump lançou diversas propostas pró-cripto, incluindo a criação de uma reserva nacional de Bitcoin e de um conselho voltado exclusivamente a assuntos do setor.
Na onda da valorização das moedas cripto, alguns ETFs deram uma guinada em 2024, chegando a entregar retornos de até 175,4%.
Para especialistas, 2025 promete ser outro ano promissor aos ativos cripto. Teses do mercado projetam novos picos para o Bitcoin, com chances de superar os US$ 200 mil.
Além das expectativas com o novo governo Trump, o cenário de queda dos juros nos EUA tem levado investidores a aumentar o apetite por ativos de risco, incluindo criptomoedas.
Veja como aproveitar o Quantum Axis para a sua análise do mercado cripto:
Base com histórico de dados de retorno, preço de fechamento, comparação com benchmark, dentre outras informações, de dezenas de criptomoedas (em real e dólar);
Criação de gráficos de desempenho em poucos segundos para janelas temporais personalizadas;
Compradores: base de dados de gestões com exposição na carteira a fundos de investimento direta e indiretamente tarelados a criptoativos;
Template com seleção completa dos fundos de criptoativos.
Recordes na renda fixa
Não é de hoje que a renda fixa tem ganhado espaço nas carteiras dos investidores.
Dentro do cenário de juros altos que predominou nos últimos anos, o mercado, conforme ajusta as expectativas, tem migrado da renda variável para opções de investimento mais seguras.
O resultado disso foi um salto nas taxas em diversas aplicações.
Em 2024, CDBs pós-fixados entregaram, em média, retornos acima do CDI em quase todos os prazos de vencimento. Considerando taxas máximas, os papéis de 36 meses atingiram os 122%.
O mercado de debêntures também atraiu grandes investimentos. A procura reflete o salto no volume de emissões, com destaque para títulos de dívidas privados emitidos por empresas focadas em projetos de infraestrutura.
As debêntures incentivadas, além da isenção do imposto de renda sobre os rendimentos, ganhou popularidade após restrições sobre outros títulos isentos, como LCIs, LCAs, CRIs e CRAs.
E no Tesouro Direto, alguns prefixados e papéis atrelados ao IPCA atingindo rendimentos nunca vistos antes.
O tão repercutido Tesouro Prefixado 2027 terminou o ano perto dos 16%. Já o Tesouro IPCA+ com vencimento em 2029 fechou próximo dos 8%.
Fonte: Quantum Finance
Para especialistas, a boa fase da renda fixa deve persistir em 2025, conforme autoridades monetárias dão sequência à alta da taxa básica de juros no Brasil.
O Banco Central antevê mais duas elevações de 1 ponto percentual nas próximas reuniões do Comitê de Política Monetária (Copom).
Confira alguns recursos que o Quantum Axis oferece para análises de ativos de renda fixa:
Base com milhares de ativos formada por títulos públicos, títulos privados (CDBs, CRAs, CRIs, LCAs, LCIs, LFs) e debêntures;
Informações de séries históricas, desempenho e emissões dos títulos;
Calculadora de PU e taxas de títulos do Tesouro Direto, debêntures, CRIs e CRAs;
Informe Semanal de Renda Fixa com dados de desempenho, perspectivas macro e andamento das ofertas públicas do mercado;
Painéis analíticos com informações de CRIs e debêntures presentes em carteiras abertas pelos fundos;
Atas de assembleia, prospectos, anúncios de ofertas e emissões e outros documentos do mercado de títulos públicos e privados.
Prepare a carteira para 2025: soluções completas para gestão de portfólios
O ano de 2025 começou com novas tendências do mercado para mapear.
Não é incomum que nessa época ajustes de carteira sejam feitos para maximizar o potencial de retorno diante das novas janelas de oportunidade.
Nesses casos, nada melhor do que ter as ferramentas certas ao alcance.
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