A diversificação da carteira de investimentos é fundamental para a diluição dos riscos e maximização de retornos. Um dos ativos procurados por profissionais para variar os investimentos de clientes são os ETFs (Exchange-Traded Funds).
Práticos e de baixo custo, os ETFs são fundos de índices. Ou seja, esse tipo de ativo é atrelado a um determinado índice de mercado, como indicadores da bolsa famosos, o Ibovespa ou o S&P 500.
O mercado oferece diversas possibilidades de índices de renda variável. É o caso dos famosos DIVO11 (índice de dividendos); ISUS11 (Índice de sustentabilidade) e SMAL11 (índice de small caps na Bolsa). Há ainda indicadores de renda fixa, como o IMA-B, e até de criptomoedas, como o ETHE11.
Um marco para esse segmento foi o lançamento do ETF de criptomoedas brasileiro: o HASH11 (Nasdaq Crypto Index Fundo de Índice), seguindo a flutuação do Nasdaq Crypto Index (NCI).
Confira:
Por dentro da dinâmica dos ETFs
Quem investe em ETFs precisa ter algo claro em mente: a maioria dos produtos disponíveis no mercado são de gestão passiva, seguindo os índices de referência. Em outras palavras, eles replicam os desempenhos dos benchmarks.
Com 99 opções disponíveis na Bolsa, os ETFs chegaram ao Brasil em 2004. Mas o “boom” veio nesta década.
Os ETFs oferecem diversas vantagens aos investidores, como você verá abaixo:
1- Praticidade
Os ETFs são negociados diretamente na Bolsa de Valores. Logo, é possível comprar ou vender suas cotas com facilidade diretamente na plataforma da corretora, acessando as cestas de ativos que cada ETF representa.
2- Baixo custo
A maioria dos ETFs possui taxas de administração menores que as cobradas em fundos tradicionais.
Os ETFs também apresentam menor custo para quem está investindo em renda variável. Um investidor tem um custo maior para montar uma carteira com ações diversificadas e fazer movimentações periódicas, enquanto um ETF — isto é, um fundo com carteira completa. Também é possível acessar esse mercado a partir de módicos aportes.
Os fundos de índice têm um imposto de renda de até 15% sobre o ganho de capital no momento da venda. Outro ponto de atenção é que esses investimentos não oferecem proventos aos investidores — como em fundos imobiliários, por exemplo.
3- Liquidez
Outro ponto positivo dos ETFs é a alta liquidez que eles oferecem. Segundo a B3, o prazo de liquidação é D+2, a partir da data de negociação. Logo, é fácil converter esses papéis em dinheiro na mão.
4- Diversificação
Um dos maiores argumentos para se investir em ETFs é que eles são uma alternativa para diversificação de carteira. Ao comprar um ticker de ETF, o investidor está adquirindo uma participação em um portfólio de ativos variados. Assim, esses papéis têm exposição em diversos segmentos.
Há opções de fundos de índices de ações amplos, segmentados, setoriais, nacionais, internacionais, etc. O investidor também pode optar por ETFs de moedas, commodities, criptomoedas, fundos imobiliários, papéis de renda fixa, etc.
Os lançamentos de ETFs
O mercado de ETFs está avançando no Brasil. Somente em 2022, foram lançados 41 novos fundos de índices na B3, superando os 36 de 2021. Em 2023, houve treze lançamentos. E em 2024 tivemos um lançamento de ETF.
Confira abaixo as principais informações sobre os novos ETFs em 2023 e 2024, com dados retirados diretamente da nossa solução Quantum Axis.
| Nome | Ticker | Benchmark | Gestão | Início do Fundo |
| BUENA VISTA NASDAQ 100 NEOS HIGH INCOME ETF INDEX NDXHIEN RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE* | QQQI11 | NEOS NASDAQ 100 HIGH INCOME ETF INDEX | Buena Vista Asset Management | 29/04/2024 |
| IT NOW IDIV RENDA DIVIDENDOS RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE | DIVD11 | IDIV | Itaú Asset Management | 14/03/2024 |
| BUENA VISTA US HIGH INCOME ETF FUNDO DE ÍNDICE NEOS US EQUITY HIGH INCOME INDEX | SPYI11 | NEOS US Equity High Income | Buena Vista Asset Management | 14/11/2023 |
| BB ETF ÍNDICE DIVERSIDADE B3 INVESTIMENTO SUSTENTÁVEL FUNDO DE ÍNDICE | DVER11 | IDIVERSA B3 | BB Asset Management | 17/10/2023 |
| NU IBOV SMART DIVIDENDOS FUNDO DE ÍNDICE | NSDV11 | Ibov Smart Dividendos | Nu Asset Management | 29/09/2023 |
| NU RENDA IBOV SMART DIVIDENDOS FUNDO DE ÍNDICE | NDIV11 | Ibov Smart Dividendos | Nu Asset Management | 29/09/2023 |
| BB ETF ÍNDICE DAP5 B3 FUNDO DE ÍNDICE | BDAP11 | DAP5 B3 | BB Asset Management | 26/09/2023 |
| INVESTO TEVA TESOURO IPCA+ 0 A 4 ANOS ETF FUNDO DE ÍNDICE | NTNS11 | Teva Tesouro IPCA 0 a 4 Anos | Investo | 19/06/2023 |
| IVI MIAX CRYPTO QUANT FUNDO DE ÍNDICE INVESTIMENTO NO EXTERIOR* | IMCI11 | iVi MIAX Cripto Index | iVi Technologies | 27/04/2023 |
| WISE DOW JONES U.S. SELECT ESG REIT FUNDO DE ÍNDICE INVESTIMENTO NO EXTERIOR* | WESG11 | Dow Jones US Select ESG REIT | Wise Capital | 01/03/2023 |
| WISE S&P GLOBAL REIT FUNDO DE ÍNDICE INVESTIMENTO NO EXTERIOR* | WISE11 | S&P Global REIT | Wise Capital | 01/03/2023 |
| B-INDEX MORNINGSTAR BRASIL MOMENTO FUNDO DE ÍNDICE | BMMT11 | Morningstar Brazil Target Momentum | Bradesco Asset Management | 14/02/2023 |
| B-INDEX MORNINGSTAR BRASIL PESOS IGUAIS FUNDO DE ÍNDICE | BREW11 | Morningstar Brazil Equal Weighted | Bradesco Asset Management | 14/02/2023 |
| B-INDEX MORNINGSTAR SETORES CÍCLICOS BRASIL FUNDO DE ÍNDICE | BCIC11 | Morningstar Brazil Cyclical Sectors Equal Weighted | Bradesco Asset Management | 14/02/2023 |
| B-INDEX MORNINGSTAR SETORES DEFENSIVOS BRASIL FUNDO DE ÍNDICE | BDEF11 | Morningstar BR Defensive Sectors Equal Weighted | Bradesco Asset Management | 14/02/2023 |
*Em fase pré-operacional
Veja abaixo os ETFs mais rentáveis em 2024
Os dados são acumulados do ano até o fechamento em 28 de junho e foram retirados diretamente da nossa plataforma Quantum Axis.
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| Nome | Ticker | Gestão | Benchmark | Retorno em 2024 |
| HASHDEX ETH CI – ETHE11 | ETHE11 | Hashdex | Nasdaq Ethereum Reference Price | 65,25% |
| ETF BTG GENBCI – GENB11 | GENB11 | BTG Pactual Asset Management | S&P/B3 Ingenius Index | 61,61% |
| QR ETHER CI – QETH11 | QETH11 | QR Asset Management | CME CF Ether-Dollar Reference Rate | 60,12% |
| HASHDEX NASDAQ BITCOIN REFERENCE RATE FUNDO DE ÍNDICE – BITH11 | BITH11 | Hashdex | Nasdaq Bitcoin Reference Price | 59,80% |
| HASHDEX NCI CI – HASH11 | HASH11 | Hashdex | Nasdaq Crypto Index | 59,39% |
| CRIPTO20 EMPCI – CRPT11 | CRPT11 | Empiricus Investimentos | Teva Criptomoedas Top20 | 56,76% |
| QR BITCOIN CI – QBTC11 | QBTC11 | QR Asset Management | CME CF Bitcoin Reference Rate | 55,98% |
| IT NOW BLOOMBERG GALAXY BITCOIN FUNDO DE ÍNDICE – BITI11 | BITI11 | Itaú Asset Management | Bloomberg Galaxy Bitcoin | 55,02% |
| IT NOW TECK CI – TECK11 | TECK11 | Itaú Unibanco | NYSE FANG+ | 48,88% |
| TREND US TECCI – UTEC11 | UTEC11 | XP Asset Management | MSCI US IMI Information Technology 25/50 Index | 36,62% |
Fonte: Quantum Finance
Desde 2023, as Big Techs, o grupo das maiores companhias de tecnologia, vêm colhendo resultados dos investimentos nas novas inteligências artificiais.
As performances das criptomoedas mais famosas do mundo e com maiores capitalizações de mercado chamaram atenção em 2023, e neste ano não está sendo diferente. O Bitcoin (BTC) e o Ether (ETH), da plataforma Ethereum, apresentaram valorizações, respectivamente, de 43,28% e 46,64% no acumulado do ano de 2024 até 28/06.
Os maiores retornos de ETFs em junho 2024
Nossos experts também levantaram os ativos com maiores rentabilidades no mês de junho de 2024.
Confira os destaques:
| Nome | Ticker | Gestão | Benchmark | Retorno em junho de 2024 |
| IT NOW TECK CI – TECK11 | TECK11 | Itaú Unibanco | NYSE FANG+ | 17,45% |
| TREND US TECCI – UTEC11 | UTEC11 | XP Asset Management | MSCI US IMI Information Technology 25/50 Index | 14,89% |
| INVESTO USTKCI – USTK11 | USTK11 | Investo | MSCI US IMI IT 25/50 Index | 14,31% |
| TREND NASDAQCI – NASD11 | NASD11 | XP Asset Management | NASDAQ 100 Index | 12,73% |
| ETF BTG GENBCI – GENB11 | GENB11 | BTG Pactual Asset Management | S&P/B3 Ingenius Index | 12,42% |
| INVESTO 5GTKCI – 5GTK11 | 5GTK11 | Investo | BlueStar 5G Communications | 12,22% |
| P 500 CI – SPXB11 | SPXB11 | BTG Pactual Asset Management | S&P 500 | 11,36% |
| IT NOW HCARECI – HTEK11 | HTEK11 | Itaú Unibanco | Morningstar US Exponential Technologies Healthcare | 10,61% |
| INVESTO BTEKCI – BTEK11 | BTEK11 | Investo | S&P Biotechnology Select Industry | 10,46% |
| IT NOW SPXI CI – SPXI11 | SPXI11 | Itaú Asset Management | S&P 500 | 10,45% |
Fonte: Quantum Finance
ETFs: reforce as análises e escolha os melhores
Com tantas opções disponíveis, é importante que assessores de investimentos, consultores e gestores de patrimônio tenham capacitação para oferecer os melhores ETFs para cada perfil de cliente. Por isso, o estudo e a análise são fundamentais para o dia a dia dos profissionais de investimentos.
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