Vantagens e como usar o comparador de ativos

Seja com a economia em alta ou em baixa, sempre surgem novos ativos e produtos financeiros no mercado. Um dos setores com destaque é o de fundos de investimento. Só nos primeiros cinco meses do ano de 2022, por exemplo, 1.427 fundos da categoria 555 foram abertos no Brasil. Portanto, com a dinamicidade e precisão exigida na bolsa, algumas ferramentas surgem como peças-chave para pesquisas e estudos de assessorias de investimentos. É o caso, por exemplo, do comparador de ativos.

A ferramenta facilita a localização dos ativos do mercado, com o intuito de auxiliar a encontrar as melhores opções para cada perfil de investidor. Com um comparador, os assessores de investimentos, consultores, gestores de patrimônio ou planejadores financeiros conseguem analisar características de cada ativo ou fundo de investimento, desempenhos e até receber relatórios desses estudos.

Assim, o investidor profissional pode obter as principais informações sobre quaisquer ativos antes de decidir o futuro do capital. Aliás, o comparador se adapta para cada perfil de investidor conseguir potencializar a rentabilidade da carteira. O conservador, por exemplo, consegue fazer um profundo estudo para escolher as melhores opções com baixo risco. Por outro lado, o mais arrojado pode decidir quais riscos está disposto a assumir. Por fim, até o moderado pode achar o ponto de equilíbrio nos investimentos.

Um comparador garante rapidez na busca por diferentes ativos na plataforma para atender à demanda de fluidez do mundo dos investimentos. Mas, um comparador de ativos jamais pode ser confundido com qualquer tipo de recomendação de investimentos, haja vista que o foco é proporcionar informação sem opinião aos clientes.

Hoje no mercado, há diversos comparadores de ativos caros e complexos, dificultando o acesso ao conhecimento. Pensando nisso, a Quantum Finance oferece dois comparadores de ativos para os nossos clientes. Um gratuito para quem busca se diferenciar dos demais para consultas mais rápidas e simples; e um pago no Quantum Axis para profissionais aprofundarem suas análises. Em suma, queremos transformar informação em poder para todos!

Vantagens dessa ferramenta

1. Completo

A ferramenta permite a comparação de diversos ativos brasileiros e ao redor do mundo. 

É possível comparar diferentes ativos em uma mesma análise. Sendo assim, o assessor, consultor ou gestor consegue obter um estudo completo antes de decidir sobre a carteira.

2. Agilidade

O comparador garante rapidez na busca de diversos ativos no banco de dados para compará-los. Dessa forma, a ferramenta atende à demanda de fluidez do mundo dos investimentos.

3. Confiável

Todos os dados e informações são apurados em fontes oficiais, porém, uma equipe de experts da Quantum também faz faz a curadoria e checagens de informações relevantes de forma contínua. 

Como usar o Comparador de Ativos no Quantum Axis

Se você atua na área de investimentos e busca um comparador de ativos avançado, a Quantum Finance tem a opção perfeita para você. 

O nosso comparador de ativos é uma ferramenta poderosa, pois permite a comparação de todos os ativos disponíveis no mercado brasileiro — ações, BDRs, ETFs, títulos de renda fixa públicos e privados, fundos de investimento de diversas categorias — ações, renda fixa, multimercados, investimentos no exterior e imobiliários. Além disso, a base de dados da Quantum é uma das mais robustas reúne informações de diversos ativos offshore (exterior).

Embora seja voltada a quem tem conhecimento, a plataforma é muito acessível. Por isso, preparamos um pequeno tutorial sobre como utilizar a ferramenta.

1. Primeiro, ao acessar a conta, o investidor deve ampliar a aba de pesquisa e clicar em comparar ativos.

2. Após acessar a página, o investidor precisa clicar em “Adicionar um ativo para comparar” e digitar o ativo escolhido.

3. Com a escolha, o usuário precisa “adicionar o ativo à seleção”. Assim, o nosso Comparador já inicia os trabalhos. Primeiro, ele compara as informações mais operacionais de cada produto. No caso, o investidor já ganha pode conferir o tipo de cada ativo; o CNPJ da empresa; a gestora; a classificação Anbima; benchmark; se é aberto à captação ou não; o público-alvo; a taxa de administração comum e mínima; a taxa e o índice de performance; aplicação mínima; conversão para aplicação e para resgate; e disponibilização de resgate.

4. Dentre as possibilidades, o comparador permite analisar as rentabilidades dos ativos escolhidos em períodos específicos, que o próprio cliente pode determinar (em amarelo, na imagem abaixo). Toda a análise é pautada em um valor inicial escolhido pelo usuário da plataforma, conforme mostrado em verde.

Além disso, o investidor ainda pode comparar os ativos com alguns benchmarks do mercado (em vermelho). Na imagem abaixo, por exemplo, mostra uma análise com o dólar e o CDI. Por fim, embaixo do gráfico, o investidor ainda consegue observar o retorno efetivo ou a porcentagem do CDI em até dois anos e ainda observa o rendimento dos ativos no início do fundo, a taxa de administração de cada, a aplicação e a movimentação mínima.

5. O comparador ainda permite uma análise de risco dos ativos escolhidos, somado a alguns benchmarks (em vermelho na imagem). No exemplo, foram escolhidos o Ibovespa, o IDA-DI e o IMA-B. Assim como outras análises, o investidor pode determinar o período de análise, mas aqui há um diferencial: ainda é possível definir uma janela móvel. Além disso, a análise de risco ainda mostra a volatilidade e o Índice de Sharpe e o retorno positivo, negativo, médio e máximo de cada pepel.

6. Em caso de comparação entre os mais de 18 mil fundos que constam no banco de dados do Quantum Axis, a ferramenta também mostra uma análise das carteiras dos fundos escolhidos com todas as informações gerais. Assim, a plataforma revela as 10 principais posições de fundo analisadas.  Além disso, o comparador ainda disponibiliza duas visões das carteiras dos fundos: a individual — cotas compradas diretamente pelo fundo — e consolidada — os ativos finais investidos.

 

A plataforma também gera automaticamente um relatório da análise de carteira requisitada pelo investidor. O documento com todas informações do fundo é gerado automaticamente em pdf ou enviado para o e-mail do cliente. Ou ainda, ele pode ser compartilhado diretamente nas redes sociais, caso seja desejo do cliente. Você confere aqui um exemplo da lâmina do Fundo Alaska Black Institucional FI Ações.

7. Além das comparações, nosso comparador de investimentos ainda permite a simulação de retornos brutos e líquidos de taxas e tributos dos ativos. Tudo com o tempo e montante determinado pelo investidor. Assim, essas informações são mais uma possibilidade de auxílio para tomada de decisão.