Aqui na Quantum temos uma programação especial de lives para os usuários dos nossos sistemas. Recentemente, fizemos um evento para quem possui o Quantum Axis com o tema “Evolução das Plataformas de investimentos e a oferta de fundos nas suas prateleiras”.
Como discutimos no evento online diversos tópicos superinteressantes sobre o setor e detalhamos como funcionam ferramentas bastante úteis para profissionais do mercado, decidimos trazer à tona neste artigo os highlights.
Panorama das plataformas de investimentos no Brasil
XP, Órama, Toro, Inter etc…As plataformas digitais de investimentos causaram uma revolução no mercado nos últimos anos.
O vetor de transformação concentra-se na experiência dos usuários.
- Democratização: as plataformas democratizaram o acesso dos investidores a um leque diversificado de ativos e de fundos de investimentos.
- Supermercados de fundos: abriram uma oferta interessante de produtos de gestoras independentes.
- Tickets de entrada menores: deram aos investidores a possibilidade de aportes a partir de valores menores em produtos diferenciados e até mais sofisticados.
- Menores custos: por terem processos automatizados, as plataformas também acabaram reduzindo, em boa medida, os custos para os investidores de varejo.
- Acesso à informação: muitas delas produzem conteúdo informativo e educacional sobre finanças, além de oferecerem análises de mercado.
Portanto, as plataformas impulsionaram a distribuição de produtos com mais variedade e conveniência.
Vale ressaltar que a história das plataformas no país que inicialmente ganhou impulso com corretoras e fintechs, acabou mobilizando os grandes e tradicionais bancos, que passaram a se movimentar com suas próprias plataformas e estão no jogo. Claro que os bancos tradicionais seguem nesse movimento. Um dos exemplos é a plataforma Íon do Itaú.
Sobre o futuro
Com base naquilo que acompanhamos na mídia e nas conversas com players de mercado e analistas, está em jogo a integração de serviços. Algumas plataformas digitais estão evoluindo para ecossistemas mais amplos, agregando novos serviços como cartões de crédito, seguros, pagamento de contas, entre outros.
Com a implementação do Open Banking, as plataformas certamente vão evoluir ainda mais na oferta de investimentos e serviços financeiros, proporcionando uma experiência cada vez mais completa e personalizada.
A oferta de fundos nas plataformas
Na live, apresentamos levantamentos especiais sobre as movimentações e a disponibilidade de fundos nas plataformas.
Com base nos Informes Semanais de Fundos de Investimentos do Quantum Axis, a equipe de produtos fez um resumo das movimentações de fundos nas prateleiras ao longo do primeiro semestre de 2023. Veja abaixo:
| Fluxo no 1º. semestre | Número de Fundos |
| Entraram | 964 |
| Saíram | 1.029 |
Outro estudo legal que apresentamos foi sobre os tipos de fundos disponíveis nas plataformas (data base 30/06/2023)
Fundos disponíveis nas plataformas de investimentos
| Tipo | Patrimônio Líquido | Número de fundos | |
| Renda Fixa | R$ 544.534.858.311,11 | 644 | |
| Multimercado | R$ 350.523.677.502,34 | 1855 | |
| Ações | R$ 83.454.201.436,76 | 901 | |
| Cambial | R$ 2.022.919.388,96 | 20 | |
| Total | R$ 980.535.656.639,17 | 3420 |
| Quantidade de gestoras presentes nas plataformas |
| 371 |
Segundo esse levantamento envolvendo mais de 30 plataformas digitais, existem 371 gestoras de recursos atuantes.
Atualmente, são cerca de 3,4 mil fundos disponíveis aos investidores. Entre as alternativas, a maior quantidade é de multimercados, seguidos por fundos de ações e de renda fixa.
Porém, analisando os patrimônios líquidos por categorias, os fundos de renda fixa representam o maior volume aplicado.
Com a perspectiva de queda da Selic, possivelmente essa dinâmica mudará em função da maior procura dos investidores por ativos mais arriscados para alcançarem maiores rentabilidades.
Ferramentas do Quantum Axis para analisar plataformas
Informe Semanal de Fundos de Investimento:
O Informe traz os highlights do que acontece na indústria de fundos e também mostra as movimentações nas plataformas digitais. Assim é possível ficar por dentro dos fundos que entraram e saíram das prateleiras a cada semana, bem como descobrir as gestoras mais atuantes.
Painel de Fundos e Previdência – Plataformas de Investimentos:
Permite monitorar a distribuição de fundos e produtos de previdência nas plataformas digitais.
Data Feeder – Fundos nas Plataformas Digitais
Relatório pronto para facilitar a rotina de pesquisas, que apresenta a relação atualizada de todos os fundos presentes nas plataformas digitais.
Aliás, na tela Data Feeder do Quantum Axis constam outros tipos de relatórios com informações sobre ativos e de mercado que os usuários desejam consumir de forma agrupada.
Painel FI – Bancos e Segmentos
Nesse painel, é possível pesquisar e analisar os fundos disponíveis nos grandes bancos brasileiros: Banco do Brasil, Bradesco, Caixa, Itaú e Santander, descobrindo ainda a oferta por segmentação de clientes: varejo, alta renda, private, ultra high, entre outras.
Painel FI – Distribuidores de Fundos
Esse painel apresenta os distribuidores tradicionais dos fundos que são registrados na CVM e nos sites dos administradores.
Soluções Quantum: plataformas de investimentos e mais
Se você quiser saber mais sobre as ferramentas para analisar as plataformas de investimentos e os fundos oferecidos, bem como sobre outras soluções de inteligência de mercado da Quantum, fale com nossos experts:
