Os brasileiros possuem mais contas abertas em instituições financeiras e acesso a um amplo leque de alternativas de investimentos. Essa profusão favorece as estratégias de diversificação, embora traga mais desafios para fazer boas escolhas. Uma solução, seria a utilização do nosso consolidador de carteiras!
Nós da Quantum oferecemos um vasto portfólio de ferramentas, para profissionais de investimentos como você fazerem análises completas de ativos, fundos e carteiras, aprimorando o suporte aos seus clientes investidores.
Sendo assim, nós reunimos dicas de como um consolidador de carteiras ajuda:
1ª Dica – Avalie o perfil e os objetivos do investidor
Ter um entendimento sólido das necessidades do cliente é de extrema importância. Além de abordar objetivos e aversão ao risco no questionário e nas interações, é igualmente crucial considerar as restrições. Compreender o que o cliente não quer, desde o início, é tão vital quanto entender suas preferências.
Dica do expert: Saia do básico, use o histórico do consolidador de carteiras, que reúne informações de todos os investimentos que os investidores já têm, para gerar insights sobre preferências de ativos e estilo.
2ª Dica – Desenvolva uma estratégia personalizada
Aqui está a base de um portfólio bem estruturado para o uso do consolidador de carteiras:
· Reserva de emergência:
Aqui entram ativos conservadores, de baixo risco e liquidez imediata.
· Metas de curto prazo:
Projetos com duração de 1 a 5 anos, como reforma de imóveis ou cursos, envolvem ativos com diferentes níveis de risco e alta liquidez. Esses ativos podem variar de baixo a médio risco, dependendo das circunstâncias específicas.
· Metas de médio prazo:
Para projetos com duração de 5 a 10 anos, como a compra de um carro, é recomendada uma diversificação maior, incluindo uma parcela de ativos com risco moderado a alto e alta ou média liquidez. Essa abordagem pode ajudar a equilibrar os ganhos potenciais com a segurança e a disponibilidade dos recursos no período estabelecido.
· Metas de longo prazo:
Para projetos com prazos superiores a 10 anos, como a compra de um imóvel ou a preparação para a aposentadoria, é recomendado diversificar os investimentos, incluindo uma parcela com risco moderado a alto e menor liquidez. Essa estratégia pode ser benéfica a longo prazo, permitindo um potencial de crescimento maior, mesmo que os ativos não sejam prontamente convertíveis em dinheiro.
Dica do expert: Com o consolidador de carteiras, você pode cadastrar diversas estratégias e acompanhar os ganhos financeiros separadamente, além de avaliar riscos e liquidez.
3ª Dica – Compartilhe dados com os clientes
É fundamental que o investidor esteja constantemente atualizado sobre o desempenho de sua carteira. Então, destaque-se fornecendo relatórios regulares que incluam informações como:
· Ganhos financeiros
· Contribuição de performance de cada ativo ou estratégia
· Liquidez dos investimentos
· Riscos das aplicações
Dica do expert: Com o consolidador, os clientes não precisam esperar, pois eles têm um acesso mobile ao sistema e podem acompanhar suas carteiras em tempo real, de forma prática.
4ª Dica – Faça comparações e simulações para ajudar nas escolhas
Profissionais do mercado financeiro também podem realizar simulações de investimentos e comparar diferentes ativos para auxiliar os investidores em suas tomadas de decisão. Diante da vasta gama de opções disponíveis, essa forma de visualização facilita o processo ao oferecer uma perspectiva clara e compreensível.
Dica do expert: Utilize o consolidador para realizar avaliações que levem em consideração grupos de referência e o desempenho em relação aos índices de mercado. Além disso, faça simulações de mudanças nas carteiras para auxiliar os investidores em suas decisões. Essas ferramentas fornecem insights valiosos e ajudam a tomar decisões informadas sobre investimentos.
5ª Dica – Explique os riscos dos investimentos
A transparência em relação aos riscos de cada ativo é crucial para estabelecer um relacionamento de confiança com o investidor. Ao fornecer informações claras e precisas sobre os riscos envolvidos em cada investimento, é possível garantir que o investidor esteja plenamente ciente das possíveis consequências.
Além disso, é importante apresentar indicadores tradicionais do mercado, tais como:
Índice de volatilidade: Mede a flutuação dos preços dos ativos ao longo do tempo, fornecendo uma ideia da estabilidade ou instabilidade do mercado.
Relação de Sharpe: Avalia o retorno do investimento em relação ao risco assumido, considerando a taxa livre de risco. Ajuda o investidor a entender se está sendo recompensado adequadamente pelo risco assumido.
Value At Risk (VaR): Uma medida estatística usada no gerenciamento de riscos financeiros para quantificar a perda máxima potencial que um investimento ou uma carteira de investimentos pode enfrentar em um determinado período, dentro de um intervalo de confiança.
Ao apresentar esses indicadores e informações relevantes de forma clara e acessível, é possível fornecer aos investidores as ferramentas necessárias para tomarem decisões informadas e fundamentadas.
Dica do expert: Além de já ter todos esses indicadores, o consolidador ainda oferece a ferramenta chamada “targets personalizados” para um eficiente controle de enquadramento, respeitando o limite inferior e superior de alocação de cada ativo, segundo os perfis de cada investidor.
6ª Dica – Monitore os resultados da carteira de forma contínua
Após selecionar os ativos mais adequados, é crucial monitorar constantemente a evolução do portfólio, comparando o desempenho dos ativos com benchmarks apropriados e considerando alternativas emergentes no mercado. É importante destacar que, ao longo do tempo, os objetivos e perfis dos clientes podem mudar, assim como o cenário econômico. Portanto, o monitoramento contínuo é essencial para apoiar os clientes na adoção de novas estratégias, garantindo que o portfólio esteja alinhado às suas necessidades e metas atualizadas.
Dica do expert: Com o consolidador, é possível fazer o monitoramento automático da evolução das carteiras, com dados atualizados e várias ferramentas de análises. Assim, fica muito mais fácil identificar a necessidade de eventuais mudanças.
7ª Dica – Tenha uma operação automatizada
Na área de investimentos, a adoção da tecnologia traz consigo benefícios significativos, permitindo um dia a dia mais eficiente por meio da automação de várias atividades e o acesso a ferramentas de inteligência de mercado. Algumas das vantagens são:
· Maior eficiência operacional: A tecnologia melhora a eficiência operacional por meio da digitalização de processos, reduzindo a dependência de papéis e simplificando a comunicação e colaboração entre os participantes do mercado.
· Análise avançada de dados: As soluções tecnológicas oferecem recursos de análise de dados sofisticados, como algoritmos de aprendizado de máquina e inteligência artificial, que podem ajudar a identificar padrões, tendências e oportunidades de investimento.
· Acesso a informações em tempo real: Com as ferramentas tecnológicas, é possível obter dados e análises atualizadas em tempo real, permitindo uma tomada de decisão mais ágil e informada.
Dica do expert: A solução de consolidação e monitoramento de carteiras automatiza processos. Por exemplo, permite a importação massiva das transações dos clientes, gera dados atualizados dos investimentos e diversos tipos de relatórios.
Saiba mais sobre o Consolidador de Carteiras
O Consolidador de Carteiras pode ajudar o assessor a melhorar seu nível de serviço para os investidores. A tecnologia automatiza rotinas, agiliza processos e traz informações para melhor monitoramento e tomada de decisão.
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