Investir em crédito privado é uma estratégia cada vez mais popular entre investidores que buscam diversificar suas carteiras e obter retornos atrativos na renda fixa.
No entanto, para tomar decisões de investimento bem fundamentadas, é essencial que o profissional realize uma análise criteriosa dos ativos disponíveis.
Neste guia, vamos explorar algumas dicas valiosas sobre como analisar ativos de crédito privado, utilizando a tecnologia da Quantum.
As ferramentas da plataforma Quantum fornecem insights poderosos que ajudam os profissionais de investimentos a avaliarem a saúde financeira das empresas emissoras, identificar oportunidades e gerenciar os riscos associados aos ativos de crédito privado.
Navegue pelo conteúdo a seguir:
Emissões no mercado primário de crédito privado
A emissão inicial de títulos de crédito ocorre no mercado primário, onde os investidores compram esses papéis diretamente da empresa que os emite. Analisar esse mercado nos dá informações valiosas sobre a saúde financeira e a credibilidade das companhias.
Isso inclui avaliar a solidez financeira da emissora, sua capacidade de honrar compromissos financeiros e o risco de crédito associado aos títulos emitidos.
Além disso, acompanhar as emissões no mercado primário permite que os investidores identifiquem oportunidades de investimento em títulos que atendam aos seus objetivos de retorno e tolerância ao risco.
Ferramentas do Quantum para analisar emissões
O sistema Quantum oferece diversas possibilidades para analisar o cenário das emissões de títulos de crédito privado.
Algumas funcionalidades fundamentais para as análises são:
Emissões: aqui você acompanha lançamentos de CRIs, CRAs e Debêntures e todas as informações mais importantes como emissor, volume, remuneração.
Caminho no Quantum: Dados > Emissões
Data Feeder: temos novos relatórios personalizados sobre emissões de crédito que podem ser disponibilizados no seu perfil. Por exemplo, temos relatórios sobre o andamento das emissões e a colocação dos ativos no mercado, além do mapeamento de garantias de títulos, ratings dos ativos, setor dos emissores, curvas de juros etc.
Mas atenção: os relatórios são disponibilizados sob demanda. Se algum te interessar, não deixe de entrar em contato com o suporte!
No sistema: Dados > Data Feeder
Ferramentas para analisar empresas emissoras
Não menos importante que avaliar o fluxo de emissões é analisar as empresas emissoras que estão buscando recursos por meio de crédito privado.
No Quantum, você pode fazer análises das companhias com títulos de crédito disponíveis no mercado, consultando informações como balanços, indicadores financeiros das empresas e documentos oficiais.
Para ter acesso a essas informações, existem algumas ferramentas para vão te ajudar:
- Balanços completos das companhias (Empresas > Demonstrações Financeiras)
- Séries dos indicadores financeiros e múltiplos, como lucro, receita, patrimônio líquido, EV/EBITDA e P/VPA
- Relatórios completos e personalizados com os ativos e dados selecionados pelo usuário, gerados com apenas um clique (Dados> Data Feeder)
- Documentos oficiais das empresas (Empresas > Documentos)
- Insiders – CVM 44, uma tela com as negociações e movimentações reguladas pela Instrução CVM 44, ou seja, realizadas por conselhos de administração, acionistas controladores, tesourarias e órgãos técnicos ou consultivos vinculados das companhias (Empresas > Acionistas > Insiders)
Acompanhamento de ativos de crédito privado
Outro ponto fundamental para quem investe em crédito privado é acompanhar a situação desses ativos.
Com base nas informações coletadas, os investidores podem tomar decisões mais informadas sobre a alocação de recursos. Isso inclui decidir quais títulos comprar, vender ou manter em suas carteiras, com base em suas expectativas de retorno e tolerância ao risco.
O Quantum também possui ferramentas de monitoramento, e nós trazemos algumas delas aqui:
Relatórios: funcionalidade perfeita para geração de análises robustas, já que você pode inserir tanto informações qualitativas, como emissor, ratings e spread, quanto informações quantitativas, como volume e retorno.
Uma dica valiosa é que, além de salvar o relatório para consultar sempre que quiser, você ainda pode receber o material diretamente por e-mail – é só agendar o envio no sistema.
Acesse no sistema: Pesquisa > Relatórios
Séries: essa é uma das telas mais conhecidas e acessadas da plataforma, onde você consulta informações de séries históricas, como PUs, Taxas, Volumes negociados, Duration dos títulos etc.
Acesse no sistema: Dados > Séries
Curvas de Juros: mais uma forma de acompanhar os ativos é consultar as curvas de juros usadas pelo mercado que o Quantum já traz para você, e informar-se sobre a taxa de juros para cada período de analisado.
Acesse no sistema: Dados > Curvas e Superfícies
Mercado de crédito e os fundos de investimento
Uma visão interessante sobre o mercado é analisar o relacionamento desses ativos com os fundos de investimento.
Nesse caso, os principais veículos são os fundos de crédito privado, que, por determinação da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), direcionam mais de 50% de seus recursos para títulos de dívida emitidos por empresas privadas.
E, claro, o Quantum possui ferramentas perfeitas para auxiliar na análise desses fundos:
Templates: se você quiser saber mais sobre os fundos de crédito privado disponíveis na plataforma ou ainda se quiser localizar as debêntures incentivadas, os templates com certeza deixarão essa consulta mais simples.
Eles são grupos de ativos semelhantes, como o de ‘FI – Crédito Privado’, que reúne os fundos de investimento de crédito privado.
Acesse no sistema: Pesquisa > Seleção > botão Templates
Compradores: é possível, caso você tenha um grupo de ativos no radar, acompanhar quais são os compradores dele na indústria.
Acesse no sistema: Indústria > Ativos em Carteira
Painéis Analíticos: na nossa seção de dashboards interativos você encontra painéis sobre CRIs em carteira, as Debêntures em carteiras e Captações bancárias.
Acesse no sistema: Utilidades > Painéis Analíticos
Data Feeder: mais uma vez podemos disponibilizar relatórios personalizados com esse fim, como, por exemplo, monitorar os fundos de crédito privado.
💻 Uma vez que você tenha solicitado seu relatório para o time de Sucesso do Cliente, acesse as informações em Dados > Data Feeder
Por dentro do mercado de crédito privado
O mercado de crédito privado vive uma fase aquecida e é atualmente um assunto bastante demandado dentro do setor financeiro.
A base de soluções Quantum monitora centenas de milhares de títulos privados. São mais de 226.000 papéis formados por CRIs, CRAs, CDBs, LCAs, LCIs e outras operações.
Dentro da nossa plataforma, também acompanhamos mais de 7.300 debêntures, entre públicas e privadas.
E as informações que disponibilizamos são as mais diversas. Você consegue resgatar séries históricas, fazer uma avaliação de performance, ver emissões de títulos e muito mais.
