Desde a reforma previdenciária de 2016, muitos investidores vêm recorrendo a alternativas, já pensando no longo prazo. Diante desse contexto, os planos de previdência privada aberta se destacam como opções para os brasileiros.
Afinal, esses fundos de pensão são abertos para qualquer pessoa física. Diferentemente dos planos de previdência fechada, disponíveis apenas para grupos específicos.
Logo, existe um aumento de demanda, assim como de produtos e de gestoras de recursos atuantes no setor.
Ou seja, as entidades abertas de previdência complementar oferecem diversas alternativas, incluindo renda variável, renda fixa, títulos públicos e muito mais.
Por isso, a Quantum preparou para você um levantamento com o desempenho mensal das três principais categorias da Anbima no segmento de Previdência Privada Vida Gerador de Benefícios Livre (VGBL) e Plano Gerador de Benefício Livre (PGBL).
Gestoras de previdência aberta com maior Captação Líquida
As categorias divulgadas pelo nosso informe mensal referente a julho de 2022 foram de Previdência Multimercado Livre, Renda Fixa Duração Livre e Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento.
As primeiras gestoras em captação líquida no mês passado foram Vinland Capital, Bradesco Asset Management e XP Vida e Previdência.
Veja abaixo os dados de previdência aberta:
| Previdência Multimercado Livre | |
| Gestão | Captação Líquida no Mês (R$ milhões) |
| Vinland Capital | R$ 409,24 |
| Legacy Capital | R$ 300,55 |
| Kinea Investimentos | R$ 276,37 |
| BTG Pactual Asset Management | R$ 240,48 |
| Kapitalo Investimentos | R$ 96,55 |
| Itaú Asset Management | R$ 74,56 |
| Absolute Investimentos | R$ 65,03 |
| XP Vida e Previdência | R$ 60,32 |
| Butiá Investimentos | R$ 20,00 |
| XP Asset Management | R$ 19,52 |
| Previdência Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento | |
| Gestão | Captação Líquida no Mês (R$ milhões) |
| Bradesco Asset Management | R$ 2.328,52 |
| Santander Brasil Asset Management | R$ 554,98 |
| Safra Asset Management | R$ 57,54 |
| XP Vida e Previdência | R$ 19,64 |
| Schroder Investment Management Brasil | R$ 19,48 |
| Atena Capital | R$ 5,13 |
| BNP Paribas Asset Management | R$ 3,30 |
| Western Asset | R$ 0,77 |
| BV Asset | R$ 0,14 |
| Daycoval Asset Management | R$ 0,13 |
| Previdência Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento | |
| Gestão | Captação Líquida no Mês (R$ milhões) |
| XP Vida e Previdência | R$ 44,23 |
| Sparta Fundos de Investimento | R$ 38,08 |
| Icatu Vanguarda | R$ 15,09 |
Fundos de previdência aberta com maiores captações em julho
Entre os fundos, o destaque ficou o Bradesco Private Reforma de Renda Fixa Duração Livre, com uma captação de R$ 2,801 bilhões — a maior entre fundos e gestoras em julho.
O Brasilprev AZ Quest foi o fundo que mais arrecadou entre os Multimercados com R$ 1,042 bilhões.
Já Bradesco PGBL/VGBL foi o primeiro em Renda Fixa Duração Média com R$ 70,35 milhões.
Confira abaixo o ranking completo.
| Previdência Multimercado Livre | Previdência Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento | Previdência Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento | |||
| Fundo | Captação Líquida no Mês (R$ milhões) | Fundo | Captação Líquida no Mês (R$ milhões) | Fundo | Captação Líquida no Mês (R$ milhões) |
| BRASILPREV AZ QUEST MULTI FIC MULTIMERCADO | R$ 1.042,56 | BRADESCO PRIVATE PERFORMANCE PGBL/VGBL FIC RENDA FIXA CRÉDITO PR.. | R$ 2.801,82 | BRADESCO PGBL/VGBL FIX PLUS FIC RENDA FIXA | R$ 70,35 |
| BRASILPREV BTG PACTUAL DISCOVERY FIC MULTIMERCADO | R$ 392,04 | SANTANDER PREV CRESCIMENTO VIP FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | R$ 513,82 | SPARTA PREVIDÊNCIA ADVISORY XP SEGUROS FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRI.. | R$ 44,23 |
| VINLAND MACRO A IQ FIC MULTIMERCADO PREVIDENCIÁRIO | R$ 386,51 | BRASILPREV FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | R$ 221,00 | PORTO SEGURO SPARTA PREVIDÊNCIA FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | R$ 21,73 |
| KINEA PREV APOLO ITAÚ FIC MULTIMERCADO | R$ 289,02 | CAIXA PÓS FIXADO 50 FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO | R$ 118,61 | RIO GRANDE MODERADO FI RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO | R$ 16,20 |
| BRADESCO LEGACY CAPITAL II PGBL/VGBL FIC MULTIMERCADO | R$ 221,60 | SANTANDER PREV XVIII FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | R$ 109,30 | SPARTA PREVIDÊNCIA ICATU D FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | R$ 10,75 |
| LEGACY CAPITAL ITAÚ I FIC MULTIMERCADO PREVIDENCIÁRIO | R$ 219,42 | ITAÚ FLEXPREV PRIVILÈGE FIC RENDA FIXA REFERENCIADO DI | R$ 108,12 | SPARTA PREVIDÊNCIA ADVISORY ICATU FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | R$ 5,60 |
| BTG PACTUAL CRÉDITO CORPORATIVO PREVIDÊNCIA FIC MULTIMERCADO CR… | R$ 199,23 | CAIXA PREVINVEST 80 FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO CRÉDITO PRIVADO | R$ 107,48 | ITAÚ FLEXPREV PLATINUM II FIC RENDA FIXA | R$ 5,34 |
| ITAÚ FLEXPREV GLOBAL DINÂMICO FIC MULTIMERCADO | R$ 149,89 | MANAGER AZ QUEST LUCE FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO CRÉDITO PRIVA.. | R$ 95,57 | SULAMÉRICA FIX 100 PLUS FI RENDA FIXA | R$ 3,91 |
| BRADESCO MULTIGESTORES PREV PGBL/VGBL FIC MULTIMERCADO CRÉDITO… | R$ 145,03 | CAIXA PREVINVEST 150 FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO CRÉDITO PRIVADO | R$ 89,31 | BRADESCO PGBL/VGBL F 08 FIC RENDA FIXA | R$ 2,43 |
| BRASILPREV ABSOLUTE HEDGE FIC MULTIMERCADO | R$ 135,65 | SANTANDER PREV PB FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | R$ 86,60 | SULAMÉRICA PRESTIGE PREV FI RENDA FIXA | R$ 2,30 |
Fundos previdenciários com maiores retornos
Outros fundos chamaram atenção pelos retornos no mês de julho. O Verde AM Mundi teve uma rentabilidade de 13,88% no último mês.
Já o Kinea Prev (Duração Livre) teve desempenho de 1,26% ao mês, enquanto o Sparta Previdência Advisory Icatu (Duração Média) apresentou 1,09% de retorno.
Veja abaixo o ranking de retornos por categorias:
Previdência Multimercado Livre | Previdência Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento | Previdência Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento | |||
| Fundo | Retorno no Mês | Fundo | Retorno no Mês | Fundo | Retorno no Mês |
| VERDE AM MUNDI AÇÕES GLOBAIS XP SEGUROS FIC MULTIMERCADO | 13,88% | KINEA PREV ATIVO FIC RENDA FIXA | 1,26% | SPARTA PREVIDÊNCIA ADVISORY ICATU FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | 1,09% |
| SELEÇÃO PRIVATE 3A PREVIDÊNCIA FIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO | 11,16% | ITAÚ FLEXPREV OPTIMUS FIC RENDA FIXA LP | 1,26% | SPARTA PREVIDÊNCIA ICATU D FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | 1,09% |
| BRADESCO BOLSA AMERICANA PGBL/VGBL FIC MULTIMERCADO | 10,07% | VIDATIVA FI RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | 1,13% | BRADESCO MÁSTER V PREVIDÊNCIA FI RENDA FIXA | 1,08% |
| BTG PACTUAL MAPFRE ABSOLUTO PREV FI MULTIMERCADO | 8,71% | SBPREV I FI RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | 1,11% | BRADESCO MÁSTER VI PREVIDÊNCIA FI RENDA FIXA | 1,08% |
| SAFRA PREV INTERNACIONAL FIC MULTIMERCADO PREVIDENCIÁRIO CRÉDITO PRIVADO | 7,99% | DAYCOVAL CLASSIC PREVIDÊNCIA FI RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | 1,11% | PORTO SEGURO SPARTA PREVIDÊNCIA FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | 1,07% |
| STUDIO ICATU QUALIFICADO FI MULTIMERCADO PREVIDENCIÁRIO CRÉDITO PRIVADO | 7,73% | VINCI CRÉDITO ADVISORY PREV XP SEG FI RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | 1,11% | SPARTA PREVIDÊNCIA ADVISORY XP SEGUROS FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | 1,07% |
| GUEPARDO XP SEGUROS PREV FIC MULTIMERCADO | 7,72% | ITAÚ FLEXPREV DIFERENCIADO FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | 1,10% | SULAMÉRICA SHELL PREV FI RENDA FIXA | 1,07% |
| PACIFICO LB PREV ADV XP SEG FIC MULTIMERCADO | 7,69% | SANTANDER PREV DINÂMICO FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | 1,10% | SULAMÉRICA FIX 100 PLUS FI RENDA FIXA | 1,05% |
| SHARP EQUITY VALUE 100 XP SEGUROS PREVIDÊNCIA FIC MULTIMERCADO | 7,66% | IRIDIUM APOLLO ADVISORY XP SEGUROS PREV FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | 1,10% | BRADESCO MÁSTER IV PREVIDÊNCIA FI RENDA FIXA | 1,05% |
| BARUCH PREVIDÊNCIA FI MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO | 7,65% | JGP CRÉDITO TIPO 1 ICATU FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO CRÉDITO PRIVADO LP | 1,09% | SULAMÉRICA PRESTIGE PREV FI RENDA FIXA | 1,04% |
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