Para quem não sabe, aqui na Quantum temos uma programação especial de lives para os usuários dos nossos sistemas. Recentemente, fizemos um evento para quem possui o Quantum Axis sobre como identificar oportunidades de distribuição de fundos aos Regimes Próprios de Previdência Social (RPPS). Essa live foi um sucesso e contou com a participação de muitas assets.
Aproveitando, reunimos aqui neste artigo alguns dados relevantes sobre RPPS. Trata-se de um panorama geral dos sistemas previdenciários de estados e municípios.
Distribuição dos RPPS no país
Segundo estatísticas do Ministério da Previdência Social, hoje, existem 2.145 regimes previdenciários de estados e municípios.
A região Sul do país é a líder na quantidade de RPPS, com 26,99% do total, seguida pela região Sudeste que tem uma fatia de 25,92%.
Em terceiro lugar está a região nordeste (25,87%), em quarto, a região centro-oeste (15,38%) e, por último, a região Norte, com menor penetração (5,84%).
Onde investem os RPPS?
O Quantum Axis, nosso sistema mais completo de inteligência de mercado e gestão estratégica de carteiras, possui ferramentas específicas para acompanhamento dos sistemas de previdência dos estados e municípios. Entre elas, está o Painel Analítico RPPS – Mapa.
Para te dar uma visão geral do segmento, utilizando esse painel, levantamos a carteira média dos RPPS, isto é, como está a alocação média por categoria de ativos, conforme a regulação de enquadramentos.
Confira abaixo:
| Fundos de Investimento – 100% Títulos Públicos SELIC – Art. 7º, inciso I, b | 39,19% |
| Títulos Públicos de Emissão do Tesouro Nacional – SELIC – Art. 7º, I, a | 23,09% |
| Fundos de Investimento em Renda Fixa – Geral – Art. 7º, inciso III, a | 18,44% |
| Fundos de Investimento em Ações – Art. 8º, I | 7,33% |
| Fundos de Investimento Multimercado (FIM) – Art. 10, I | 2,75% |
| Imóveis | 2,26% |
| Ativos de Renda Fixa Emitidos por Instituições Financeiras – Art. 7º, IV | 1,94% |
| Fundos de Investimento em Ações – BDR Nível I – Art. 9º, III | 1,38% |
| Fundos de Investimento – Investimento no Exterior – Art. 9º, II | 1,08% |
| Fundos de Investimento em Renda Fixa – Crédito Privado – Art. 7º, inciso V, b | 0,93% |
| Outros | 1,61% |
Fonte: Quantum Finance/ base junho 2023
Highlights da carteira
Entre os pontos de atenção, vemos:
- A maior participação é dos investimentos em renda fixa: títulos e fundos da categoria. Vimos que isso foi potencializado ao longo da escalada da Selic.
- Os investimentos em ações se dão basicamente via fundos, com uma participação de 8,7% na carteira média.
- Os multimercados representam menos de 3% da alocação média.
Então, é esse o panorama do setor de RPPS atualmente, que possui em torno de R$ 279 bilhões investidos.
Soluções Quantum: monitoramento dos RPPS
Além do RPPS Mapa, quem possui o Quantum Axis conta com outros painéis analíticos – Ranking de Gestão, Alocadores em Fundos de Investimentos e Enquadramentos.
Há ainda diversas outras ferramentas e funcionalidades no sistema para análises qualitativas e quantitativas.
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