Do iniciante ao profissional, todo investidor já se perguntou como começar a investir. E a resposta tecnicamente é: montando uma carteira.
Mas fazer a alocação dos investimentos, isto é, combinar uma quantidade determinada de ativos dentre as infinitas possibilidades, é uma tarefa que requer estudos e análises.
Pensando na agilidade e precisão, a Quantum desenvolveu uma ferramenta perfeita para assessores de investimentos, consultores e gestores de patrimônio darem o suporte aos investidores.
Entenda agora tudo sobre o nosso comparador de portfólios.
O que é o comparador de portfólios?
A ferramenta da plataforma Quantum permite a criação, gestão, comparação e análise de diferentes carteiras de investimentos.
Todas as informações disponibilizadas sobre os ativos nacionais e offshore são de fontes oficiais, atualizadas e checadas pelos nossos experts. Tudo para fornecer confiança nas tomadas de decisão.
O comparador de portfólios possibilita também a criação de backtests de rentabilidade e risco. Além disso, ainda é possível visualizar a janela e os montantes para resgate em análise da liquidez.
Confira abaixo todas as categorias de ativos disponíveis na plataforma:
- Fundos de investimento;
- Índices;
- Renda Fixa;
- ETFs;
- Ações;
- Investimentos no Exterior;
- Previdência;
- Derivativos;
- Moedas;
- Títulos Públicos;
- Ativos Personalizados;
- Emissões Bancárias;
- Títulos Privados.
Por que contar com um Comparador de Portfólios?
Diante dessas inúmeras possibilidades de fundos e ativos, estudo e análise são fundamentais antes de qualquer tipo de suporte aos investidores ou recomendações de investimentos.
Com a ferramenta, profissionais de investimentos como você conseguem comparar diferentes carteiras e demonstrar as melhores combinações e ativos aos clientes.
Esse é o caminho para formular estratégias realmente personalizadas.
Por exemplo, você pode analisar a composição da carteira do cliente e compará-la com uma outra simulada ou sugerida. Um jeito prático e bastante visual de apontar mudanças que podem gerar melhores resultados e lucros.
Como ter acesso à ferramenta?
O comparador está disponível para todos os assinantes do Quantum Axis. Para encontrá-lo, basta acessar a opção “Comparação”, na guia “Portfólio”.
Na sequência, o cliente é direcionado para a página do comparador. É possível adicionar quaisquer ativos na carteira, clicando no botão “+ Adicione um ativo para iniciar”. A data base pode ser selecionada no canto superior direito.
Na montagem da carteira, o profissional pode selecionar quantos ativos quiser.
O usuário ainda determina a quantidade (em reais ou em porcentagem) de cada papel no portfólio.
Ao preencher a unidade em reais, a porcentagem é determinada automaticamente e vice-versa.
Comparação de portfólios na prática
Aqui não se trata de recomendação de investimento, apenas como exemplo, nós criamos uma carteira do cliente (fictícia) com os seguintes dados, correspondentes à data de 3 de janeiro de 2022:
- Magazine Luiza (MGLU3) – R$ 1.000,00
- Vale (VALE3) – R$ 1.000,00
- Bradesco (BBDC4) – R$ 500,00
- Lojas Renner (LREN3) -R$ 500,00
- CDB 115% CDI do Santander – R$ 2.000,00
Para gerar uma comparação, é preciso clicar no botão “+ Adicionar portfólio para comparar” e depois em “+ Adicione um ativo para iniciar”. O processo é o mesmo na criação da primeira carteira.
Assim, criamos uma carteira sugerida com as seguintes informações:
- Via (VIIA3) – R$ 1.000,00
- Petrobras (PETR4) – R$ 1.000,00
- Itaú (ITUB4) – R$ 500,00
- Arezzo (ARZZ3) – R$ 500,00
- LCI 97% CDI Inter – R$ 2.000,00
Você consegue gerar um pdf da composição da carteira ou ainda ter acesso à lâmina desse portfólio, clicando em Overview. Esse relatório de análise pode ser exportado via e-mail ou pdf.
Geramos um exemplo da lâmina da primeira carteira listada acima. Você pode fazer o download completo dela e ter um preview da nossa solução.
Análise da rentabilidade
Voltando na página inicial, o usuário pode rolar para baixo e encontrar o gráfico de backtest de rentabilidade. Em vermelho, está o portfólio sugerido e, em azul, o do cliente.
Ainda é possível selecionar algum benchmark para enriquecer a análise. A nossa plataforma disponibiliza os seguintes indexadores: CDI, dólar, Ibovespa, IDA-DI, IMA-B, IPCA, IRF-M, poupança (Selic) e poupança, entre outros.
Indicadores de risco
Para se aproximar ainda mais do perfil do cliente, nós ainda disponibilizamos um backtest de risco.
É possível verificar a volatilidade, Índice de Sharpe e dias com retorno positivo e com performance negativa.
Assim, o profissional consegue adaptar a estratégia do portfólio conforme o grau de tolerância ao risco do investidor.
Liquidez: disponibilidade dos recursos
Outra função da ferramenta é o backtest de liquidez. O gráfico mostra a diferença entre os prazos de pagamentos de resgate em dias úteis das carteiras do cliente e sugerida. Veja abaixo um exemplo.
Soluções da Quantum
O comparador de portfólio é apenas uma das ferramentas analíticas da Quantum.
Entre em contato agora com o nosso time de experts e venha aprender como transformar informação em poder com a líder em informação do mercado!
