A diversificação da carteira de investimentos é fundamental para a diluição dos riscos e maximização de retornos. Um dos ativos procurados por profissionais para variar os investimentos de clientes são os ETFs (Exchange-Traded Funds).
Práticos e de baixo custo, os ETFs são fundos de índices. Ou seja, esse tipo de ativo é atrelado a um determinado índice de mercado, como indicadores da bolsa famosos, o Ibovespa ou o S&P 500.
O mercado oferece diversas possibilidades de índices de renda variável. É o caso dos famosos DIVO11 (índice de dividendos); ISUS11 (Índice de sustentabilidade) e SMAL11 (índice de small caps na Bolsa). Há ainda indicadores de renda fixa, como o IMA-B, e até de criptomoedas, como o ETHE11.
Um marco para esse segmento foi o lançamento do ETF de criptomoedas brasileiro: o HASH11 (Nasdaq Crypto Index Fundo de Índice), seguindo a flutuação do Nasdaq Crypto Index (NCI).
Confira:
Por dentro da dinâmica dos ETFs
Quem investe em ETFs precisa ter algo claro em mente: a maioria dos produtos disponíveis no mercado são de gestão passiva, seguindo os índices de referência. Em outras palavras, eles replicam os desempenhos dos benchmarks.
Os ETFs chegaram ao Brasil em 2004, mas o “boom” veio nesta década.
Os ETFs oferecem diversas vantagens aos investidores, como você verá abaixo:
1- Praticidade
Os ETFs são negociados diretamente na Bolsa de Valores. Logo, é possível comprar ou vender suas cotas com facilidade diretamente na plataforma da corretora, acessando as cestas de ativos que cada ETF representa.
2- Baixo custo
A maioria dos ETFs possui taxas de administração menores que as cobradas em fundos tradicionais.
Os ETFs também apresentam menor custo para quem está investindo em renda variável. Um investidor tem um custo maior para montar uma carteira com ações diversificadas e fazer movimentações periódicas, enquanto um ETF — isto é, um fundo com carteira completa. Também é possível acessar esse mercado a partir de módicos aportes.
Os fundos de índice têm um imposto de renda de até 15% sobre o ganho de capital no momento da venda. Outro ponto de atenção é que esses investimentos não oferecem proventos aos investidores — como em fundos imobiliários, por exemplo.
3- Liquidez
Outro ponto positivo dos ETFs é a alta liquidez que eles oferecem. Segundo a B3, o prazo de liquidação é D+2, a partir da data de negociação. Logo, é fácil converter esses papéis em dinheiro na mão.
4- Diversificação
Um dos maiores argumentos para se investir em ETFs é que eles são uma alternativa para diversificação de carteira. Ao comprar um ticker de ETF, o investidor está adquirindo uma participação em um portfólio de ativos variados. Assim, esses papéis têm exposição em diversos segmentos.
Há opções de fundos de índices de ações amplos, segmentados, setoriais, nacionais, internacionais, etc. O investidor também pode optar por ETFs de moedas, commodities, criptomoedas, fundos imobiliários, papéis de renda fixa, etc.
Os lançamentos de ETFs
O mercado de ETFs está avançando no Brasil. Somente em 2022, foram lançados 41 novos fundos de índices na B3, superando os 36 de 2021. Em 2023, houve treze lançamentos. E em 2024 tivemos 25 lançamentos de ETFs.
Confira abaixo as principais informações sobre os novos ETFs em 2024, com dados retirados diretamente da nossa solução Quantum Axis:
| Nome | Benchmark | Gestão | Início do Fundo | Situação Atual |
| BB ETF ÍNDICE BOVESPA B3 BR+ RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – BRAZ11 | Ibovespa B3 BR+ | BB Asset Management | 25/10/2024 | Em funcionamento normal |
| BTG PACTUAL IMA-B 5 P2 FUNDO DE ÍNDICE | IMA-B 5 P2 | BTG Pactual Asset Management | 10/10/2024 | Em funcionamento normal |
| BTG PACTUAL IMA-B FUNDO DE ÍNDICE | IMA-B | BTG Pactual Asset Management | 10/10/2024 | Em funcionamento normal |
| BTG PACTUAL TEVA DIVIDENDOS ATIVOS REAIS LISTADOS FUNDO DE ÍNDICE – TIRB11 | Teva Dividendos Ativos Reais Listados | BTG Pactual Asset Management | 05/09/2024 | Em funcionamento normal |
| IT NOW IRF-M P3 RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – IDKA11 | IRF-M P3 | Itaú Asset Management | 05/09/2024 | Em funcionamento normal |
| SAFRA ETF IBOVESPA EMPRESAS ESTATAIS RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – SPUB11 | Ibovespa B3 Estatais | Safra Asset Management | 05/09/2024 | Em funcionamento normal |
| SAFRA ETF IBOVESPA EMPRESAS PRIVADAS RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – SPVT11 | Ibovespa B3 Empresas Privadas | Safra Asset Management | 05/09/2024 | Em funcionamento normal |
| HASHDEX NASDAQ SOLANA FUNDO DE ÍNDICE – SOLH11 | Não informado | Hashdex | 19/08/2024 | Em funcionamento normal |
| IT NOW IBOVESPA B3 BR+ RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – B3BR11 | Ibovespa B3 BR+ | Itaú Asset Management | 15/08/2024 | Em funcionamento normal |
| INVESTO ETF MARKETVECTOR BRAZIL TREASURY 760 DAY TARGET DURATION RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – LFTB11 | MarketVector Brazil Treasury 760 Day Target Durati | Investo | 12/08/2024 | Em funcionamento normal |
| NU IBOVESPA B3 BR+ RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – NBOV11 | Ibovespa B3 BR+ | Nu Asset Management | 12/08/2024 | Em funcionamento normal |
| QR CME CF SOLANA DOLLAR REFERENCE RATE RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – QSOL11 | CME CF Solana Dollar Reference Rate | QR Asset Management | 24/07/2024 | Em funcionamento normal |
| NU IBOV SMART HIGH BETA B3 FUNDO DE ÍNDICE RESP LIMITADA – HIGH11 | Ibovespa Smart High Beta B3 | Nu Asset Management | 16/07/2024 | Em funcionamento normal |
| NU IBOV SMART LOW VOLATILITY B3 RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – LVOL11 | Ibovespa Smart Low Volatility B3 | Nu Asset Management | 16/07/2024 | Em funcionamento normal |
| BB ETF ÍNDICE FUTURO DE DÓLAR S&P/B3 FUNDO DE ÍNDICE RESP LIMITADA – DOLA11 | S&P/B3 BRL USD Futures | BB Asset Management | 11/07/2024 | Em funcionamento normal |
| BUENA VISTA NASDAQ 100 NEOS HIGH INCOME ETF INDEX NDXHIEN RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – QQQI11 | NEOS NASDAQ 100 HIGH INCOME ETF INDEX | Buena Vista Asset Management | 26/06/2024 | Em funcionamento normal |
| ORYX BLOOMBERG US CONVERTIBLES LIQUID BOND INDEX RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – DBOA11 | Bloomberg US Convertibles Liquid Bond Index | Oryx Capital | 08/05/2024 | Em funcionamento normal |
| IT NOW IDIV RENDA DIVIDENDOS RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – DIVD11 | IDIV | Itaú Asset Management | 14/03/2024 | Em funcionamento normal |
| BUENA VISTA NASDAQ-100 HIGH BETA INDEX RESP LIMITADA FIIM | Não informado | Buena Vista Asset Management | 04/12/2024 | Fase pré-operacional |
| PHRONESIS TEVA IPCA DYNAMIC SELECTION YIELD FIIM | IPCA | Phronesis Investimentos | 02/12/2024 | Fase pré-operacional |
| IT NOW S&P 500 FUTURES QUANTO BRL RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE | S&P 500 | Itaú Asset Management | 07/11/2024 | Fase pré-operacional |
| BUENA VISTA NEOS BITCOIN HIGH INCOME INDEX RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – COIN11 | Neos Bitcoin High Income | Buena Vista Asset Management | 31/10/2024 | Fase pré-operacional |
| BUENA VISTA NEOS RUSSELL 2000 HIGH INCOME INDEX RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – IWMI11 | NEOS Russell 2000 High Income | Buena Vista Asset Management | 31/10/2024 | Fase pré-operacional |
| SAFRA ETF MAGNIFICENT 7 RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – MAGS11 | Bloomberg Magnificent 7 Total Return | Safra Asset Management | 11/09/2024 | Fase pré-operacional |
| INVESTO ETF MARKETVECTOR BITCOIN BENCHMARK RATE RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – HODL11 | MarketVector Bitcoin Benchmark Rate | Investo | 12/08/2024 | Fase pré-operacional |
Fonte: Quantum Finance
Veja abaixo os ETFs mais rentáveis em 2024
Os dados são acumulados do ano até o fechamento em 29 de novembro e foram retirados diretamente da nossa plataforma Quantum Axis.
Se você é profissional e quer ter acesso a dados completos de ETFs, fale com os nossos experts.
| Nome | Ticker | Benchmark | Gestão | Retorno em 2024 |
| QR CME CF BITCOIN REFERENCE RATE INVESTIMENTO NO EXTERIOR FUNDO DE ÍNDICE – QBTC11 | QBTC11 | CME CF Bitcoin Reference Rate | QR Asset Management | 185,81% |
| IT NOW BLOOMBERG GALAXY BITCOIN FUNDO DE ÍNDICE – BITI11 | BITI11 | Bloomberg Galaxy Bitcoin | Itaú Asset Management | 182,82% |
| HASHDEX NASDAQ BITCOIN REFERENCE PRICE FUNDO DE ÍNDICE – BITH11 | BITH11 | Nasdaq Bitcoin Reference Price | Hashdex | 178,89% |
| HASHDEX NASDAQ CRYPTO INDEX FUNDO DE ÍNDICE – HASH11 | HASH11 | Nasdaq Crypto Index | Hashdex | 159,45% |
| EMPIRICUS TEVA CRIPTOMOEDAS TOP20 FUNDO DE ÍNDICE INVESTIMENTO NO EXTERIOR – CRPT11 | CRPT11 | Teva Criptomoedas Top20 | Empiricus Investimentos | 149,53% |
| INVESTO VANECK ETF MARKETVECTOR SMART CONTRACT LEADERS INVESTIMENTO NO EXTERIOR FUNDO DE ÍNDICE – BLOK11 | BLOK11 | MarketVector Smart Contract Leaders Brazil | Investo | 100,57% |
| HASHDEX SMART CONTRACT PLATFORMS FUNDO DE ÍNDICE – WEB311 | WEB311 | CF Web 3.0 Smart Contract Platforms Mkt Cap BR | Hashdex | 96,68% |
| BTG PACTUAL S&P/B3 INGENIUS FUNDO DE ÍNDICE – GENB11 | GENB11 | S&P/B3 Ingenius Index | BTG Pactual Asset Management | 92,97% |
| QR CME CF ETHER REFERENCE RATE INVESTIMENTO NO EXTERIOR FUNDO DE ÍNDICE – QETH11 | QETH11 | CME CF Ether-Dollar Reference Rate | QR Asset Management | 91,42% |
| INVESTO BLUESTAR TOP 10 US LISTED ALTERNATIVE ASSET MANAGERS ETF I FUNDO DE ÍNDICE – PEVC11 | PEVC11 | BlueStar Top 10 US Listed Alt AM | Investo | 89,40% |
| HASHDEX NASDAQ ETHEREUM REFERENCE PRICE FUNDO DE ÍNDICE – ETHE11 | ETHE11 | Nasdaq Ethereum Reference Price | Hashdex | 88,03% |
| INVESTO ETF GLOBAL VIDEO GAMING & ESPORTS INVESTIMENTO NO EXTERIOR FUNDO DE ÍNDICE – JOGO11 | JOGO11 | MVIS Global Video Gaming & eSports Index | Investo | 83,27% |
| IT NOW NYSE FANG + FUNDO DE ÍNDICE – TECK11 | TECK11 | NYSE FANG+ | Itaú Asset Management | 75,50% |
| HASHDEX CRYPTO METAVERSE FUNDO DE ÍNDICE – META11 | META11 | CF Digital Culture Composite Index | Hashdex | 71,81% |
| IT NOW MORNINGSTAR US DIGITAL LIFESTYLE FUNDO DE ÍNDICE – MILL11 | MILL11 | Morningstar US Digital Lifestyle IndexTM | Itaú Asset Management | 60,46% |
| ISHARES S&P 500 INVESTIMENTO NO EXTERIOR FUNDO DE INVESTIMENTO EM COTAS DE FUNDO DE ÍNDICE – IVVB11 | IVVB11 | S&P 500 | BlackRock | 59,13% |
| TREND ETF BLOOMBERG US 3000 TECHNOLOGY RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – UTEC11 | UTEC11 | Bloomberg US 3000 Technology | XP Asset Management | 59,08% |
| INVESTO ETF MSCI US TECHNOLOGY INVESTIMENTO NO EXTERIOR FUNDO DE ÍNDICE – USTK11 | USTK11 | MSCI US IMI IT 25/50 Index | Investo | 58,92% |
| TREND ETF LBMA OURO INVESTIMENTO NO EXTERIOR RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – GOLD11 | GOLD11 | LBMA Gold Price | XP Asset Management | 58,75% |
| TREND ETF CRSP US LARGE CAP RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – USAL11 | USAL11 | CRSP US Large Cap | XP Asset Management | 58,10% |
Fonte: Quantum Finance
Entre os ETFs mais rentáveis do topo da lista, destacam-se os ligados a índices de tecnologia e criptoativos. Desde 2023, as Big Techs, o grupo das maiores companhias de tecnologia, vêm colhendo resultados dos investimentos nas novas inteligências artificiais.
As performances das criptomoedas mais famosas do mundo e com maiores capitalizações de mercado chamaram atenção em 2023, e neste ano não está sendo diferente.
Os maiores retornos de ETFs em novembro de 2024
Nossos experts também levantaram os ativos com maiores rentabilidades no mês de novembro de 2024.
Confira os destaques:
| Nome | Ticker | Benchmark | Gestão | Retorno – Novembro de 2024 |
| HASHDEX SMART CONTRACT PLATFORMS FUNDO DE ÍNDICE – WEB311 | WEB311 | CF Web 3.0 Smart Contract Platforms Mkt Cap BR | Hashdex | 101,79% |
| INVESTO VANECK ETF MARKETVECTOR MEDIA AND ENTERTAINMENT LEADERS BRAZIL INVESTIMENTO NO EXTERIOR FUNDO DE ÍNDICE – NFTS11 | NFTS11 | MVIS Crypto Compare Media & Entertainment Leaders | Investo | 82,33% |
| INVESTO VANECK ETF MARKETVECTOR SMART CONTRACT LEADERS INVESTIMENTO NO EXTERIOR FUNDO DE ÍNDICE – BLOK11 | BLOK11 | MarketVector Smart Contract Leaders Brazil | Investo | 72,86% |
| HASHDEX CRYPTO METAVERSE FUNDO DE ÍNDICE – META11 | META11 | CF Digital Culture Composite Index | Hashdex | 63,08% |
| HASHDEX DEFI INDEX FUNDO DE ÍNDICE – DEFI11 | DEFI11 | CF DeFi Modified Composite Index | Hashdex | 62,26% |
| QR CME CF SOLANA DOLLAR REFERENCE RATE RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – QSOL11 | QSOL11 | CME CF Solana Dollar Reference Rate | QR Asset Management | 57,31% |
| QR BLOOMBERG DEFI INVESTIMENTO NO EXTERIOR FUNDO DE ÍNDICE – QDFI11 | QDFI11 | Bloomberg Galaxy DEFI Index | QR Asset Management | 56,08% |
| EMPIRICUS TEVA CRIPTOMOEDAS TOP20 FUNDO DE ÍNDICE INVESTIMENTO NO EXTERIOR – CRPT11 | CRPT11 | Teva Criptomoedas Top20 | Empiricus Investimentos | 51,47% |
| QR CME CF ETHER REFERENCE RATE INVESTIMENTO NO EXTERIOR FUNDO DE ÍNDICE – QETH11 | QETH11 | CME CF Ether-Dollar Reference Rate | QR Asset Management | 48,98% |
| HASHDEX NASDAQ SOLANA FUNDO DE ÍNDICE – SOLH11 | SOLH11 | Não informado | Hashdex | 48,50% |
| HASHDEX NASDAQ ETHEREUM REFERENCE PRICE FUNDO DE ÍNDICE – ETHE11 | ETHE11 | Nasdaq Ethereum Reference Price | Hashdex | 48,01% |
| HASHDEX NASDAQ CRYPTO INDEX FUNDO DE ÍNDICE – HASH11 | HASH11 | Nasdaq Crypto Index | Hashdex | 46,98% |
| IT NOW BLOOMBERG GALAXY BITCOIN FUNDO DE ÍNDICE – BITI11 | BITI11 | Bloomberg Galaxy Bitcoin | Itaú Asset Management | 45,72% |
| HASHDEX NASDAQ BITCOIN REFERENCE PRICE FUNDO DE ÍNDICE – BITH11 | BITH11 | Nasdaq Bitcoin Reference Price | Hashdex | 41,74% |
| QR CME CF BITCOIN REFERENCE RATE INVESTIMENTO NO EXTERIOR FUNDO DE ÍNDICE – QBTC11 | QBTC11 | CME CF Bitcoin Reference Rate | QR Asset Management | 38,96% |
| INVESTO BLUESTAR TOP 10 US LISTED ALTERNATIVE ASSET MANAGERS ETF I FUNDO DE ÍNDICE – PEVC11 | PEVC11 | BlueStar Top 10 US Listed Alt AM | Investo | 34,47% |
| INVESTO ETF S&P SMALLCAP 600 VALUE INVESTIMENTO NO EXTERIOR FUNDO DE ÍNDICE – SVAL11 | SVAL11 | S&P SmallCap 600 Value | Investo | 26,86% |
| IT NOW S&P® KENSHO® HYDROGEN INVESTIMENTO SUSTENTÁVEL FUNDO DE ÍNDICE – YDRO11 | YDRO11 | S&P Kensho Hydrogen Economy | Itaú Asset Management | 25,15% |
| INVESTO ETF GLOBAL VIDEO GAMING & ESPORTS INVESTIMENTO NO EXTERIOR FUNDO DE ÍNDICE – JOGO11 | JOGO11 | MVIS Global Video Gaming & eSports Index | Investo | 15,13% |
| IT NOW RUSSELL® 1000 GREEN REVENUES 50 INVESTIMENTO SUSTENTÁVEL FUNDO DE ÍNDICE – REVE11 | REVE11 | Russell 1000 Green Revenues 50 | Itaú Asset Management | 13,81% |
Fonte: Quantum Finance
ETFs: reforce as análises e escolha os melhores
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