A diversificação da carteira de investimentos é fundamental para a diluição dos riscos e maximização de retornos. Um dos ativos procurados por profissionais para variar os investimentos de clientes são os ETFs (Exchange-Traded Funds).
Práticos e de baixo custo, os ETFs são fundos de índices. Ou seja, esse tipo de ativo é atrelado a um determinado índice de mercado, como indicadores da bolsa famosos, o Ibovespa ou o S&P 500.
O mercado oferece diversas possibilidades de índices de renda variável. É o caso dos famosos DIVO11 (índice de dividendos); ISUS11 (Índice de sustentabilidade) e SMAL11 (índice de small caps na Bolsa). Há ainda indicadores de renda fixa, como o IMA-B, e até de criptomoedas, como o ETHE11.
Um marco para esse segmento foi o lançamento do ETF de criptomoedas brasileiro: o HASH11 (Nasdaq Crypto Index Fundo de Índice), seguindo a flutuação do Nasdaq Crypto Index (NCI).
Confira:
Por dentro da dinâmica dos ETFs
Quem investe em ETFs precisa ter algo claro em mente: a maioria dos produtos disponíveis no mercado são de gestão passiva, seguindo os índices de referência. Em outras palavras, eles replicam os desempenhos dos benchmarks.
Os ETFs chegaram ao Brasil em 2004, mas o “boom” veio nesta década.
Os ETFs oferecem diversas vantagens aos investidores, como você verá abaixo:
1- Praticidade
Os ETFs são negociados diretamente na Bolsa de Valores. Logo, é possível comprar ou vender suas cotas com facilidade diretamente na plataforma da corretora, acessando as cestas de ativos que cada ETF representa.
2- Baixo custo
A maioria dos ETFs possui taxas de administração menores que as cobradas em fundos tradicionais.
Os ETFs também apresentam menor custo para quem está investindo em renda variável. Um investidor tem um custo maior para montar uma carteira com ações diversificadas e fazer movimentações periódicas, enquanto um ETF — isto é, um fundo com carteira completa. Também é possível acessar esse mercado a partir de módicos aportes.
Os fundos de índice têm um imposto de renda de até 15% sobre o ganho de capital no momento da venda. Outro ponto de atenção é que esses investimentos não oferecem proventos aos investidores — como em fundos imobiliários, por exemplo.
3- Liquidez
Outro ponto positivo dos ETFs é a alta liquidez que eles oferecem. Segundo a B3, o prazo de liquidação é D+2, a partir da data de negociação. Logo, é fácil converter esses papéis em dinheiro na mão.
4- Diversificação
Um dos maiores argumentos para se investir em ETFs é que eles são uma alternativa para diversificação de carteira. Ao comprar um ticker de ETF, o investidor está adquirindo uma participação em um portfólio de ativos variados. Assim, esses papéis têm exposição em diversos segmentos.
Há opções de fundos de índices de ações amplos, segmentados, setoriais, nacionais, internacionais, etc. O investidor também pode optar por ETFs de moedas, commodities, criptomoedas, fundos imobiliários, papéis de renda fixa, etc.
Os lançamentos de ETFs
O mercado de ETFs está avançando no Brasil. Somente em 2022, foram lançados 41 novos fundos de índices na B3, superando os 36 de 2021. Em 2023, houve treze lançamentos. E em 2024 tivemos 26 lançamentos de ETFs.
Confira abaixo as principais informações sobre os novos ETFs em 2024, com dados retirados diretamente da nossa solução Quantum Axis:
| Nome | Ticker | Benchmark | Gestão | Início do Fundo | Situação Atual |
| HASHDEX NASDAQ XRP RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – XRPH11 | XRPH11 | Nasdaq XRP Reference Price Index | Hashdex | 10/12/2024 | Fase pré-operacional |
| BUENA VISTA NASDAQ-100 HIGH BETA INDEX RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – QQQQ11 | QQQQ11 | Nasdaq 100 High Beta | Buena Vista Asset Management | 04/12/2024 | Em funcionamento normal |
| PHRONESIS TEVA IPCA DYNAMIC SELECTION YIELD FUNDO DE ÍNDICE – PHIP11 | PHIP11 | IPCA | Phronesis Investimentos | 02/12/2024 | Em funcionamento normal |
| IT NOW S&P 500 FUTURES QUANTO BRL RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – SPXR11 | SPXR11 | S&P 500 | Itaú Asset Management | 07/11/2024 | Em funcionamento normal |
| BUENA VISTA NEOS BITCOIN HIGH INCOME INDEX RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – COIN11 | COIN11 | Neos Bitcoin High Income | Buena Vista Asset Management | 31/10/2024 | Em funcionamento normal |
| BUENA VISTA NEOS RUSSELL 2000 HIGH INCOME INDEX RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – IWMI11 | IWMI11 | NEOS Russell 2000 High Income | Buena Vista Asset Management | 31/10/2024 | Em funcionamento normal |
| BB ETF ÍNDICE BOVESPA B3 BR+ RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – BRAZ11 | BRAZ11 | Ibovespa B3 BR+ | BB Asset Management | 25/10/2024 | Em funcionamento normal |
| BTG PACTUAL IMA-B 5 P2 FUNDO DE ÍNDICE – PACC11 | PACC11 | IMA-B 5 P2 | BTG Pactual Asset Management | 10/10/2024 | Em funcionamento normal |
| BTG PACTUAL IMA-B FUNDO DE ÍNDICE – PACG11 | PACG11 | IMA-B | BTG Pactual Asset Management | 10/10/2024 | Em funcionamento normal |
| SAFRA ETF MAGNIFICENT 7 RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – MAGS11 | MAGS11 | Bloomberg Magnificent 7 Total Return | Safra Asset Management | 11/09/2024 | Fase pré-operacional |
| BTG PACTUAL TEVA DIVIDENDOS ATIVOS REAIS LISTADOS FUNDO DE ÍNDICE – TIRB11 | TIRB11 | Teva Dividendos Ativos Reais Listados | BTG Pactual Asset Management | 05/09/2024 | Em funcionamento normal |
| IT NOW IRF-M P3 RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – IDKA11 | IDKA11 | IRF-M P3 | Itaú Asset Management | 05/09/2024 | Em funcionamento normal |
| SAFRA ETF IBOVESPA EMPRESAS ESTATAIS RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – SPUB11 | SPUB11 | Ibovespa B3 Estatais | Safra Asset Management | 05/09/2024 | Em funcionamento normal |
| SAFRA ETF IBOVESPA EMPRESAS PRIVADAS RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – SPVT11 | SPVT11 | Ibovespa B3 Empresas Privadas | Safra Asset Management | 05/09/2024 | Em funcionamento normal |
| HASHDEX NASDAQ SOLANA FUNDO DE ÍNDICE – SOLH11 | SOLH11 | Nasdaq Solana Reference Price | Hashdex | 19/08/2024 | Em funcionamento normal |
| IT NOW IBOVESPA B3 BR+ RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – B3BR11 | B3BR11 | Ibovespa B3 BR+ | Itaú Asset Management | 15/08/2024 | Em funcionamento normal |
| INVESTO ETF MARKETVECTOR BITCOIN BENCHMARK RATE RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – HODL11 | HODL11 | MarketVector Bitcoin Benchmark Rate | Investo | 12/08/2024 | Fase pré-operacional |
| INVESTO ETF MARKETVECTOR BRAZIL TREASURY 760 DAY TARGET DURATION RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – LFTB11 | LFTB11 | MarketVector Brazil Treasury 760 Day Target Durati | Investo | 12/08/2024 | Em funcionamento normal |
| NU IBOVESPA B3 BR+ RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – NBOV11 | NBOV11 | Ibovespa B3 BR+ | Nu Asset Management | 12/08/2024 | Em funcionamento normal |
| QR CME CF SOLANA DOLLAR REFERENCE RATE RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – QSOL11 | QSOL11 | CME CF Solana Dollar Reference Rate | QR Asset Management | 24/07/2024 | Em funcionamento normal |
| NU IBOV SMART HIGH BETA B3 FUNDO DE ÍNDICE RESP LIMITADA – HIGH11 | HIGH11 | Ibovespa Smart High Beta B3 | Nu Asset Management | 16/07/2024 | Em funcionamento normal |
| NU IBOV SMART LOW VOLATILITY B3 RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – LVOL11 | LVOL11 | Ibovespa Smart Low Volatility B3 | Nu Asset Management | 16/07/2024 | Em funcionamento normal |
| BB ETF ÍNDICE FUTURO DE DÓLAR S&P/B3 FUNDO DE ÍNDICE RESP LIMITADA – DOLA11 | DOLA11 | S&P/B3 BRL USD Futures | BB Asset Management | 11/07/2024 | Em funcionamento normal |
| BUENA VISTA NASDAQ 100 NEOS HIGH INCOME ETF INDEX NDXHIEN RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – QQQI11 | QQQI11 | NEOS NASDAQ 100 HIGH INCOME ETF INDEX | Buena Vista Asset Management | 26/06/2024 | Em funcionamento normal |
| ORYX BLOOMBERG US CONVERTIBLES LIQUID BOND INDEX RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – DBOA11 | DBOA11 | Bloomberg US Convertibles Liquid Bond Index | Oryx Capital | 08/05/2024 | Em funcionamento normal |
| IT NOW IDIV RENDA DIVIDENDOS RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – DIVD11 | DIVD11 | IDIV | Itaú Asset Management | 14/03/2024 | Em funcionamento normal |
Fonte: Quantum Finance
Veja abaixo os ETFs mais rentáveis em 2024
Os dados são acumulados do ano até o fechamento em 30 de dezembro e foram retirados diretamente da nossa plataforma Quantum Axis.
Se você é profissional e quer ter acesso a dados completos de ETFs, fale com os nossos experts.
| Nome | Ticker | Benchmark | Gestão | Retorno – 2024 |
| HASHDEX NASDAQ BITCOIN REFERENCE PRICE FUNDO DE ÍNDICE – BITH11 | BITH11 | Nasdaq Bitcoin Reference Price | Hashdex | 175,43% |
| QR CME CF BITCOIN REFERENCE RATE INVESTIMENTO NO EXTERIOR FUNDO DE ÍNDICE – QBTC11 | QBTC11 | CME CF Bitcoin Reference Rate | QR Asset Management | 169,06% |
| IT NOW BLOOMBERG GALAXY BITCOIN FUNDO DE ÍNDICE – BITI11 | BITI11 | Bloomberg Galaxy Bitcoin | Itaú Asset Management | 161,83% |
| HASHDEX NASDAQ CRYPTO INDEX FUNDO DE ÍNDICE – HASH11 | HASH11 | Nasdaq Crypto Index | Hashdex | 157,07% |
| EMPIRICUS TEVA CRIPTOMOEDAS TOP20 FUNDO DE ÍNDICE INVESTIMENTO NO EXTERIOR – CRPT11 | CRPT11 | Teva Criptomoedas Top20 | Empiricus Gestão | 140,77% |
| BTG PACTUAL S&P/B3 INGENIUS FUNDO DE ÍNDICE – GENB11 | GENB11 | S&P/B3 Ingenius Index | BTG Pactual Asset Management | 100,93% |
| IT NOW NYSE FANG + FUNDO DE ÍNDICE – TECK11 | TECK11 | NYSE FANG+ | Itaú Asset Management | 92,05% |
| INVESTO VANECK ETF MARKETVECTOR SMART CONTRACT LEADERS INVESTIMENTO NO EXTERIOR FUNDO DE ÍNDICE – BLOK11 | BLOK11 | MarketVector Smart Contract Leaders Brazil | Investo | 90,18% |
| INVESTO ETF GLOBAL VIDEO GAMING & ESPORTS INVESTIMENTO NO EXTERIOR RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – JOGO11 | JOGO11 | MVIS Global Video Gaming & eSports Index | Investo | 86,77% |
| HASHDEX NASDAQ ETHEREUM REFERENCE PRICE FUNDO DE ÍNDICE – ETHE11 | ETHE11 | Nasdaq Ethereum Reference Price | Hashdex | 82,35% |
Fonte: Quantum Finance
Entre os ETFs mais rentáveis do topo da lista, destacam-se aqueles ligados a índices de criptoativos.
As performances das criptomoedas mais famosas do mundo e com maiores capitalizações de mercado foram bastante positivas em 2024.
Ativos como Bitcoin, Ethereum, XRP e Solana dispararam no último ano. Como esperado, diversos ETFs do universo cripto aproveitaram o rali.
Os maiores retornos de ETFs em dezembro de 2024
Nossos experts também levantaram os ativos com maiores rentabilidades no mês de dezembro de 2024.
Confira os destaques:
| Nome | Ticker | Benchmark | Gestão | Retorno – Dezembro de 2024 |
| QR BLOOMBERG DEFI INVESTIMENTO NO EXTERIOR FUNDO DE ÍNDICE – QDFI11 | QDFI11 | Bloomberg Galaxy DEFI Index | QR Asset Management | 23,89% |
| HASHDEX DEFI INDEX FUNDO DE ÍNDICE – DEFI11 | DEFI11 | CF DeFi Modified Composite Index | Hashdex | 17,66% |
| IT NOW NYSE FANG + FUNDO DE ÍNDICE – TECK11 | TECK11 | NYSE FANG+ | Itaú Asset Management | 10,93% |
| TREND ETF NASDAQ 100 INVESTIMENTO NO EXTERIOR RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – NASD11 | NASD11 | NASDAQ 100 Index | XP Asset Management | 4,82% |
| INVESTO ETF MSCI US TECHNOLOGY INVESTIMENTO NO EXTERIOR RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – USTK11 | USTK11 | MSCI US IMI IT 25/50 Index | Investo | 4,60% |
| BTG PACTUAL S&P/B3 INGENIUS FUNDO DE ÍNDICE – GENB11 | GENB11 | S&P/B3 Ingenius Index | BTG Pactual Asset Management | 4,56% |
| INVESTO ETF GLOBAL VIDEO GAMING & ESPORTS INVESTIMENTO NO EXTERIOR RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – JOGO11 | JOGO11 | MVIS Global Video Gaming & eSports Index | Investo | 4,37% |
| TREND ETF BLOOMBERG US 3000 TECHNOLOGY RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – UTEC11 | UTEC11 | Bloomberg US 3000 Technology | XP Asset Management | 4,31% |
| BUENA VISTA NASDAQ 100 NEOS HIGH INCOME ETF INDEX NDXHIEN RESP LIMITADA FUNDO DE ÍNDICE – QQQI11 | QQQI11 | NEOS NASDAQ 100 HIGH INCOME ETF INDEX | Buena Vista Asset Management | 3,98% |
| QR CME CF BITCOIN REFERENCE RATE INVESTIMENTO NO EXTERIOR FUNDO DE ÍNDICE – QBTC11 | QBTC11 | CME CF Bitcoin Reference Rate | QR Asset Management | 3,84% |
Fonte: Quantum Finance
ETFs: reforce as análises e escolha os melhores
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