A Quantum tem a maior base de dados e um conjunto de ferramentas analíticas para acompanhamento das Entidades Fechadas de Previdência Complementar (EFPC).
EFPC são as fundações de direito privado ou de sociedade civil, responsáveis pelo gerenciamento de planos de previdência de colaboradores de empresas ou de profissionais associados a entidades de classe.
Leia também: Fundos previdenciários: como escolher os melhores
- Carteiras detalhadas dos planos
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- Fundos mais investidos pelas fundações
- Informações cadastrais das fundações, consultorias atuariais e auditores
- Modalidades e metas atuariais dos planos
- Políticas de Investimentos
- Rentabilidade dos planos
Novo estudo
Agora, nossos experts acabaram de produzir um levantamento especial sobre os retornos dos planos de previdência complementar por perfis de investimentos – conservadores, moderados e agressivos -, em diferentes janelas temporais.
Foram avaliados 135 planos que estão em funcionamento e possuem essas segmentações.
Portanto, se trata de um estudo inédito que dá um termômetro do segmento.
Confira os detalhes:
Retorno dos planos por perfis de risco: conservadores, moderados e agressivos
Primeiramente, veja a amostra de EFPC utilizada:
|
Tipo |
Número de perfis avaliados |
|
Conservador |
59 |
| Moderado |
41 |
|
Agressivo |
35 |
| Total |
135 |
Considerando a data-base 27/07/2022, as rentabilidades apresentadas foram:
|
Planos de Previdência Complementar |
3 meses | 6 meses | 12 meses | 24 meses | 36 meses |
| Conservador – Média | 2,62% | 5,50% | 8,95% | 12,53% |
18,11% |
|
Moderado – Média |
1,20% | 2,51% | 2,22% | 8,65% | 15,81% |
| Agressivo – Média | 0,24% | 0,41% | -2,12% | 5,96% |
13,39% |
|
Conservador – Mediana |
2,93% | 5,75% | 9,45% | 12,56% | 17,40% |
| Moderado – Mediana | 1,23% | 2,46% | 2,17% | 8,44% |
16,40% |
|
Agressivo – Mediana |
0,32% | 0,38% | -1,59% | 6,65% | 13,37% |
| Benchmarks | – | – | – | – |
– |
|
CDI |
3,11% | 5,72% | 9,39% | 12,05% | 16,79% |
| Ibovespa | -4,37% | -8,01% | -15,30% | 0,25% |
1,33% |
|
Dólar |
5,47% | -3,15% | 1,30% | -0,29% |
37,81% |
Fonte: Quantum Finance
O que se nota é que os planos com perfil conservador apresentaram retornos médios próximos ao CDI nos períodos de 3, 6 e 12 meses. Já nas janelas de 24 e 36 meses, eles superaram o CDI, na média.
Ressaltamos a evolução da Selic no período, sendo que o CDI caminha próximo da taxa básica da economia:
Já os planos moderados e agressivos ficaram acima do Ibovespa em todas as janelas de tempo analisadas. Por exemplo, em 36 meses, enquanto o principal indicador da Bolsa teve valorização de 1,33%, os planos moderados tiveram rentabilidade média de 15,81% e os agressivos, de 13,39%.
Aqui também vale destacar que o ambiente desafiador para ações e outros ativos arriscados. Entre os fatores que impactaram: a pandemia, a guerra entre Rússia e Ucrânia e a alta da inflação e dos juros em economias desenvolvidas como Europa e Estados Unidos.
Portanto, essas são algumas informações que indicam como está a atuação das fundações!
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